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Indépendance financière et hypothèques
🎙️ Indépendance financière et hypothèques est un podcast animé par Frédérik Lacharité, courtier hypothécaire au Québec. Après 20 ans en informatique , j’ai atteint l’indépendance financière et quitté le 9a5 pour suivre ma passion : aider les gens à reprendre le contrôle de leurs finances. Chaque épisode offre des conseils pratiques sur la gestion de l'argent, les hypothèques, l’achat de propriété et les stratégies pour sortir du métro-boulot dodo. Une émission pour ceux qui veulent
Episodes
Indépendance financière et hypothèques116. Se libérer d'être fauché - Ch. 8 : Le marketing et la consommation
Dans cet épisode en trois parties, Frédérik Lacharité vous propose une réflexion profonde et des outils concrets pour avancer vers l’indépendance financière…
Indépendance financière et hypothèques115. Module 1 du mini-cours Manoeuvre Smith : Les problèmes que nous voulons régler
Dans cet épisode en deux parties : 📚 Annonce du gagnant du 5e livre : Félicitations à Gabriel T.! Il remporte une copie du livre Devenez maître de votre…
Indépendance financière et hypothèques114. Mini-cours sur la manœuvre Smith + Comprendre la richesse
Dans cet épisode en 3 volets : 📘 Tirage du livre : Félicitations à Éric, gagnant du 4e exemplaire de « Indépendance financière : devenez maître de votre…
Indépendance financière et hypothèques113. Accumuler un patrimoine pour se protéger des inégalités de richesse
Dans cet épisode en trois parties, je vous parle d’abord du tirage de mon livre sur la manœuvre Smith — il en reste encore trois à faire tirer! Ensuite, je…
Indépendance financière et hypothèques112. Résumé du livre The Wealth Ladder + trois questions sur la manoeuvre Smith
🔔 À l’agenda cette semaine : 🎁 [00:00] Tirage du livre « L’indépendance financière : devenez maître de votre hypothèque » – Félicitations à Ludovic! 👉 Pour…
Indépendance financière et hypothèques111. Maîtriser le volant d'inertie financière pour votre indépendance
Dans cet épisode, je vous parle du concept de flywheel (volant d’inertie), un principe inspiré du monde des affaires que j’ai adapté aux finances personnelles…
Indépendance financière et hypothèques110. Mon accréditation en manoeuvre de Smith - pour mieux vous aider à cheminer vers l'indépendance financière
Bonne nouvelle! Je suis maintenant accrédité pour accompagner la mise en place de la manœuvre de Smith. (Accréditation privée - non reconnue par l'AMF) Dans…
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109. Un couple millionnaire me demande s'ils devraient rembourser leur hypothèque
Dans cet épisode, Frédérik partage une consultation réelle avec un couple ayant une valeur nette de près de 2 millions $. Leur question : devraient-ils…
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108. Quels comptes utiliser à chaque étape vers l’indépendance financière
Dans cet épisode numéro 108, je partage les différents types de comptes bancaires nécessaires pour progresser vers l'indépendance financière. Partant d'une…
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107. Voitures de luxe et patrimoine : Pas de million, pas de BMW
Dans cet épisode numéro 107 d'Indépendance financière et hypothèque, j'examine quatre articles récents de La Presse portant sur les finances personnelles. Nous…
Indépendance financière et hypothèques106. Deux voitures pour un couple est un luxe! Pascal partage son parcours vers l'indépendance
Dans cet épisode, j'accueille Pascal Léger, avec qui j'avais déjà enregistré l'épisode 26. Pascal nous raconte son cheminement personnel vers l'indépendance…
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105. Luc le milliardaire? 5 leçons à tirer du succès de Luc Poirier
Je vous parle de Luc Poirier, mis en lumière dans une série Luc le milliardaire? animée par Pierre-Yves McSween. Luc Poirier suscite beaucoup de fascination…
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104. L’intérêt composé et l'effet cumulé: vos décisions valent des millions
Dans cet épisode, je vous parle de l'intérêt composé et de l'effet cumulé, et comment ces concepts peuvent transformer vos finances et votre vie. Albert…
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103. De locataire à propriétaire - scénario client #3
Dans cet épisode, je partage un nouveau scénario client, cette fois avec un couple de premiers acheteurs. Je rappelle l'importance de passer de locataires à…
Indépendance financière et hypothèques102. Se libérer d'être fauché - Ch. 7 : Les pièges de l'investissement
Les pièges de l'investissement expliqués simplement Dans cet épisode du podcast, nous abordons le chapitre 7 de notre série 'Se libérer d'être fauché', qui…
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101. Huit conseils pour le couple et les finances personnelles
Dans cet épisode, je partage huit conseils précieux sur les finances personnelles et la vie de couple. Je reviens sur mon expérience et mes connaissances pour…
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100. Tout commence par la paix financière
100e épisode d'Indépendance financière et hypothèques. Aujourd'hui, nous revenons aux bases essentiels de la paix financière. Je ne parlerai pas de stratégies…
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99. Utilisez les 12 échelons de l'échelle résidentielle pour cheminer vers votre maison rêve
Dans cet épisode, je vous parle des 12 échelons de l'échelle résidentielle. En progressant stratégiquement, on peut limiter notre train de vie et augmenter…
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98. Changer de maison en 4 étapes - la façon indépendance financière et hypothèques
Dans cet épisode, je partage un plan en quatre étapes pour changer de maison tout en respectant les principes d'indépendance financière. Mon approche commence…
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97. Dites adieu à l'anxiété des dépenses : 7 solutions pratiques
Dans cet épisode je réponds à une question d'un auditeur sur comment combattre l'anxiété liée à une grosse dépense imprévue. Après une brève introduction au…
Indépendance financière et hypothèques96. Se libérer d'être fauché - Ch. 6 - L'hypothèque
Je poursuis ma série "Se libérer d'être fauché" en explorant les multiples facettes des hypothèques, adaptées pour le contexte canadien. Je vous propose un…
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95. Comment se préparer avant un rendez-vous avec sa banque pour son hypothèque?
Dans cet épisode, je vous aide à vous préparer pour un rendez-vous avec votre banque au sujet de votre hypothèque. L'idée m'est venue après avoir aidé une…
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94. Devrais-je faire une proposition au consommateur?
Dans cet épisode, j'aborde le sujet de la proposition au consommateur, en explorant ses implications et alternatives. Je partage un cas concret où une personne…
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93. Louer ou acheter : calculs, scénarios et indépendance financière
Dans cet épisode, je revisite le thème du débat louer versus acheter. Je fais suite à l'épisode 92 de la semaine dernière où nous avons comparé une maison…
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92. Ma maison payée de 750 000$ est l'équivalent d'un placement de plus de 1 million
Dans cet épisode, j'explore pourquoi une maison payée de 750 000$ équivaut à un placement de plus d'un million. Aujourd'hui, je présente en vidéo avec un…
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91. Mon budget 2025 - Train de vie, logement, alimentation, transport, santé, cadeaux et vacances
Dans cet épisode, je partage mon budget personnel pour l'année 2025. J'explore les différentes catégories de dépenses, tels que le logement, l'alimentation…
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90. Scénario client #2 - Un plex + une maison
Dans ce nouvel épisode, nous explorons un deuxième scénario de mes années en tant que courtier hypothécaire. Je partage une transaction réelle, cette fois…
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89. Scénario client #1 - Sauvetage d'un projet de rénovation
Je lance un nouveau concept sur le podcast où je partage des scénarios clients basés sur mes expériences en tant que courtier hypothécaire depuis 2022…
Indépendance financière et hypothèques88. Se libérer d'être fauché - Ch. 5 : Les prêts voiture
Dans cet épisode du podcast, je présente le club privilège, une initiative mensuelle permettant de recevoir des informations sur les hypothèques et de…
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87. Payer l'hypothèque plus vite ou mettre dans les REER/CELI?
Dans cet épisode j'explore le dilemme financier auquel font face de nombreux propriétaires : utiliser un surplus d'épargne pour rembourser leur hypothèque ou…
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86. L'augmentation de ma valeur nette en 2024
Dans ce podcast, je poursuis la discussion entamée dans l'épisode précédent sur mon allocation d'actifs et je décortique la variation de ma valeur nette en…
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85. Mon allocation d'actifs et valeur nette au 31 décembre 2024
Dans cet épisode, je partage ma valeur nette avec un bilan détaillé au 31 décembre 2024. J'explique l'importance de la diversification des actifs et la gestion…
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84. Huit stratégies pour préserver votre avenir financier dans l'incertitude
Dans cet épisode, je discutes des stratégies à adopter en période d'incertitude politique et d'instabilité économique, à la lumière de l'investiture de Donald…
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83. Dix actions concrètes que tu peux faire si tu veux devenir indépendant financièrement
Dans cet épisode je discute de 10 actions concrètes pour devenir indépendant financièrement. J'explore la différence entre vouloir et souhaiter l'indépendance…
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82. Mes 6 podcasts québécois préférés en 2025
Aujourd'hui, je partage mes podcasts québécois favoris pour 2025. Ces six podcasts actifs offrent un contenu varié sur les finances personnelles…
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81. Bilan annuel de votre indépendance financière
Je parle de faire son bilan annuel de l'indépendance financière pour l'année 2024. Je souligne l'importance d'évaluer sa situation actuelle, de fixer ou…
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80. Gratitude et indépendance financière
Dans cet épisode, je parle de l'importance de la gratitude et son lien avec l'indépendance financière. La gratitude, définie comme une reconnaissance…
Indépendance financière et hypothèques79. Se libérer d'être fauché - Ch. 4 : Le prêt étudiant
J'explore le chapitre 4 du livre 'Breaking free from broke', qui traite des prêts étudiants. Je discute de la problématique croissante de l'endettement…
Indépendance financière et hypothèques78. Se libérer d'être fauché - Ch. 3 : La carte de crédit
Dans cet épisode, je discute du livre 'Breaking Free from Broke' et j'explore le chapitre trois intitulé 'La carte de crédit'. Le livre explique les dangers…
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77. Un concept clé pour votre accumulation de patrimoine : La théorie moderne du portefeuille
Dans cet épisode, nous explorons la théorie moderne du portefeuille, un concept clé pour optimiser vos investissements en fonction du rendement et du risque…
Indépendance financière et hypothèques76. Les 5 étapes et nos placements avec Raphael Delamarre
Dans cet épisode, je reçois Raphael Delamarre, un conseiller en sécurité financière, pour discuter des cinq étapes clés vers l'indépendance financière. Raphael…
Indépendance financière et hypothèques75. Les 6 phases de l'investissement performant
Dans cet épisode, je présente les six phases de l'investissement performant tirées du livre 'Gagner son indépendance financière et protéger son patrimoine: Les…
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74. L'immobilier locatif : Quels sont les pièges ou erreurs à éviter?
Dans cet épisode, je réponds aux questions d'un auditeur sur les pièges de l'immobilier locatif et l'utilisation de l'équité de sa maison pour investir. Je…
Indépendance financière et hypothèques73. Le flambeur - Construire sa base, sa forteresse de solitude
Dans cet épisode j'aborde des sujets financiers à partir d'un extrait du film 'Le Flambeur'. Je discute de l'importance de se bâtir une base financière solide…
Indépendance financière et hypothèques72. Se libérer d'être fauché - Ch. 2 : La cote de crédit
Dans cet épisode, je poursuis ma série sur le livre 'Breaking Free from Broke' de George Kamel. Nous explorons le chapitre 2 qui se concentre sur la cote de…
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71. La manoeuvre de Smith : le contre-argument
** Prendre note que je ne suis pas accrédité Manoeuvre de Smith. Ceci n’est pas une offre de service pour vous aider avec la Manoeuvre de Smith. Svp ne pas…
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70. Pourquoi être propriétaire est toujours aussi important en 2024. Plus quelques conseils pour y arriver
Ce podcast aborde le débat sur l'achat d'une maison en 2024 pour atteindre l'indépendance financière, est-il toujours pertinent malgré le prix élevé des…
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69. Trois auditeurs sur le bon chemin - prêt REER - programme agricole - zones inondables
Cette émission aborde diverses stratégies pour atteindre l'indépendance financière, inspirées par des courriels d'auditeurs. Je discute de l'importance de…
Indépendance financière et hypothèques68. Un plan en 5 étapes pour atteindre l'indépendance financière
Dans cet épisode, je présente un plan en cinq étapes pour obtenir la paix financière, devenir propriétaire et atteindre l'indépendance financière. Le plan met…
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67. Questions d'un auditeur : Renouvellement, taux, négociation, voiture, marge hypothécaire
Dans cet épisode du podcast, je réponds à un courriel d'un auditeur concernant son renouvellement hypothécaire. J'explique les différentes options disponibles…
Indépendance financière et hypothèques66. Se libérer d'être fauché - Ch. 1 : Enchaîné au système
Dans cet épisode numéro 66 du podcast, je parle du chapitre 1 du livre 'Breaking free from broke' de George Kamel. Ce livre, basé sur la philosophie de Dave…
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65. Quatre tests à faire avant d'acheter - Pour que notre maison soit une bénédiction et non un boulet financier
Dans cet épisode, nous explorons l'impact de l'achat d'une maison sur votre santé financière. Je discute du concept important de la gestion des dettes liées à…
Indépendance financière et hypothèques64. Les 5 piliers pour maîtriser l'argent avec Chantal Gagnon
Cette semaine, j'ai une conversation avec Chantal Gagnon, ancienne courtière hypothécaire, maintenant coach financier. Chantal partage son parcours et ses cinq…
Indépendance financière et hypothèques63. Comptes CELIAPP, CELI, REEE, REEI avec Raphael Delamarre
Dans cet épisode, je discute avec Raphael Delamarre, conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, sur divers sujets liés au travail…
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62. Jour 5 et conclusion du Défi Liberté de Immofacile - Est-ce que ce chemin est pour nous?
Dans cet épisode, je conclus ma série de cinq épisodes sur le 'Défi Liberté' de Immofacile, un programme sur la liberté financière et l'indépendance. J'ai…
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61. L'immobilier clé en main - Mon compte rendu du Jour 4 du Défi Liberté de Immofacile
Dans cet épisode, je vous fais le compte rendu de la quatrième journée du Défi Liberté Immofacile. J'explique l'intérêt pour une stratégie d’investissement…
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60. Mon compte rendu du Jour 3 du Défi Liberté de Immofacile
Dans cet épisode, je partage mon compte rendu de la troisième journée du Défi Liberté proposé par Immofacile. Je couvre la présentation en ajoutant mon grain…
Indépendance financière et hypothèques57. Se libérer d'être fauché - Introduction
Dans ce 57ème épisode, nous abordons le thème de l'indépendance financière et du mindset nécessaire pour l'atteindre, en nous basant sur le livre 'Breaking…
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59. Mon recap du jour 2 du Défi Liberté de Immofacile
Dans cet épisode, je partage mon expérience du jour 2 du Défi Liberté, organisé en ligne par Immofacile. Le Défi Liberté, qui se déroule sur cinq jours à…
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58. J'ai assisté au Jour 1 du Défi Liberté de Immofacile
Dans cet épisode hors-série, je partage mon expérience de la première journée du défi liberté proposé par Immofacile, une entreprise de coaching en immobilier…