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WISSEN | #31: Anlegerpsychologie II: Die teuersten emotionalen Fehler und wie du sie vermeidest · Der Stockanalyzer Podcast

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  Speaker 1: Herzlich willkommen beim Stock Analyzer Podcast.
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  Speaker 1: David Baderegger zeigt euch welche Aktien bei Warren Buffett durchfallen und welche es in seinem Portfolio schaffen würden.
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  Speaker 1: Dieser Podcast ist keine Anlageberatung und liefert keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen, und jetzt viel Spaß mit der heutigen Folge!
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  Speaker 0: Es gibt eine unbequeme Wahrheit über das Investieren.
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  Speaker 0: Der größte Feind deiner Rendite sind nicht die Märkte, nicht die Konkurrenz und nicht die Wirtschaftslage.
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  Speaker 0: Der Größte Feinde ist vor dem Bildschirm.
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  Speaker 0: Du selbst!
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  Speaker 0: Genauer gesagt dein Gehirn.
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  Speaker 0: Denn unser Gehirne ist für das Überleben in der Standzeit gebaut – nicht für rationale Entscheidungen an der Börse.
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  Speaker 0: Heute schauen wir uns die vier teuersten emotionalen Fehler an und viel wichtiger zu jedem eine konkrete Gegenstrategie.
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  Speaker 0: Denn diese Fehler kann man nicht einfach wegdenken, aber man kann sich Regeln bauen die verhindern dass sie einen direnten Kosten.
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  Speaker 0: Fehler eins Die Verlustangst.
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  Speaker 0: Verluste tun doppelt weh.
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  Speaker 0: Der erste und vielleicht mächtigste Fehler ist die Verlusta-Version.
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  Speaker 0: Die Wissenschaft hat gezeigt wir empfinden ein Verluster ungefähr doppelt so stark wie einen gleich großen Gewinn.
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  Speaker 0: Hundert Euro zu verlieren, schmerzt etwa doppelt so sehr wie hundert Euro zugewinnen.
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  Speaker 0: Das führt zu zwei teuren Verhaltensweisen.
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  Speaker 0: Erstens wir verkaufen Gewinner zu früh um den Gewinn festzuhalten und lassen so die besten Aktien nicht laufen.
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  Speaker 0: Zweitens – und das ist noch schlimmer!
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  Speaker 0: Wir halten Verlierer viel zu lange weil ein Verkauf den Verlust.
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  Speaker 0: Wir hoffen und warten, obwohl das Unternehmen fundamental kaputt ist.
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  Speaker 0: Aus Angst vor dem Schmerz vermeiden wir der richtige Entscheidung.
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  Speaker 0: Und es kommt nur etwas dazu!
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  Speaker 0: Wir verkaufen oft viel zu schnell weil wir aus Panik handeln und nicht aus richtigen Entscheidungen.
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  Speaker 0: Als Gegenstrategie kann ich dir nennen trifft eine Verkaufsentscheidung nicht am Kurs fest sondern am Unternehmen.
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  Speaker 0: Bin ich im Plus oder Minus, sondern würde ich diese Aktie heute zu diesem Preis noch kaufen.
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  Speaker 0: Wenn nein ist der Einstandskurs egal.
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  Speaker 0: Der Markt weiß nicht was du bezahlst und es sollte deine Entscheidung nicht steuern.
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  Speaker 0: Fehler Nummer zwei Die Herdenmentalität.
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  Speaker 0: Der zweite Fehler ist der Herdentrieb.
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  Speaker 0: In der Steinzeit war es überlebenswichtig mit der Gruppe zu laufen.
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  Speaker 0: Wer allein blieb wurde gefressen.
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  Speaker 0: An der Börse führt genau diese Instikte in den Ruhigen.
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  Speaker 0: Er zeigt sich in zwei Gesichtern, FOMO und PANIK.
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  Speaker 0: FOMo die Angst du zu verbassen.
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  Speaker 0: pack dich wenn eine Aktie steigt und alle darüber reden.
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  Speaker 0: Du willst dabei sein kaufst auf dem höchsten Punkt oft das teuerste zum teuersten Zeitpunkt Und die Panik ist der Spiegelbild.
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  Speaker 0: Wenn alle verkaufen und die Schlagzeilen düster sind verkaufst du mit im Tief Zum schlechtesten Zeitpunkt.
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  Speaker 0: Beide male Löst du mit der Herde und triffst genau die falsche Entscheidung.
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  Speaker 0: Die Gegenstrategie, der berühmte Buffersatz ist hier die ganze Medizin.
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  Speaker 0: Sei ängstlich wenn andere gierig sind und gierg wenn andere ängslig sind.
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  Speaker 0: Praktisch heißt das Wenn eine Akze in alle Munde ist und nur steigt werde vorsichtig!
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  Speaker 0: Wenn Blut fließt und alle fair kaufen schau auf deine Watchliste und handle gegen die Herde Und nicht mit ihr.
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  Speaker 0: Fehler Nummer drei Die Überheblichkeit?
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  Speaker 0: Wir halten uns für Experten.
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  Speaker 0: Der dritte Fehler ist die Überhebeligkeit, die Überschätzung der eigenen Fähigkeiten.
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  Speaker 0: nach ein paar erfolgreichen Traits, die oft einfach nur Glück waren fühlen sich viele wie Investmentschenis.
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  Speaker 0: sie handeln öfter setzen größere Wetten verlassen ihren Kompetenzbereich wenn Sie glauben den Markt durchschott zu haben.
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  Speaker 0: das ist gefährlich weil es zwei Dinge zerstört Es führt zu häufigerem Handeln, was kostenfuhrsucht und selten besser ist.
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  Speaker 0: Und zur größeren und vorsichtigen Positionen.
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  Speaker 0: Der überhebliche Anleger verwechselt einen steigenden Markt der alle nach oben trägt mit dem eigenen Können und wenn der Markt dreht trifft es ihn besonders hat.
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  Speaker 0: Als Gegenstrategie kann ich empfehlen bleib in deinem Kompetenzbereich investiere nur in Geschäfte die du wirklich verstehst und führe schriftlich fest warum Du deine Aktie kaufst, bevor du kaufest.
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  Speaker 0: Diese Notiz zwingt dich zur Ehrlichkeit und entlarvt später wobei eine Entscheidung können war oder Glück.
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  Speaker 0: Demut ist an der Börse eine wichtige Renditekennzahl.
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  Speaker 0: Und Fehler Nummer vier Die Ungeduld.
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  Speaker 0: Wir wollen unbedingt jetzt Ergebnisse sehen.
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  Speaker 0: Der vierte Fehler ist die Ungedult.
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  Speaker 0: Investieren nach der Qualitätsstrategie Ist langsam!
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  Speaker 0: Der Zinseszins braucht Jahre um seine Magie zu entfalten Aber unser Gehirn will Belohnung und das sofort.
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  Speaker 0: Diese Ungeduld treibt die Anlieger dazu, ständig etwas zu tun umzuschichten.
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  Speaker 0: dem nächsten heißen Trend hinterherzujagen nicht stillhalten zu können.
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  Speaker 0: dabei ist nichts tun oft die schwerste und beste Entscheidung.
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  Speaker 0: Ein gutes Unternehmen, einfach jahrelang zu halten und den Zins des Zins arbeiten zu lassen fühlt sich passiv und langweilig an – und ist doch der Kern erfolgreicher Investierens!
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  Speaker 0: Die Ungeduld dagegen verursacht Kosten, Steuern und Fehler ohne die Rendite zu verbessern.
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  Speaker 0: Oft ist das Depot dass man am seltensten anfasst am erfolgreichsten Als Gegenstrategie.
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  Speaker 0: hier definiere investieren bewusst als langsames Spiel.
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  Speaker 0: Setz dir feste, seltene Termine an denen du dein Depot prüfst.
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  Speaker 0: Etwa, totalweise!
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  Speaker 0: Statttäglich in die App zu schauen und mach dir einen Satz zu eignen.
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  Speaker 0: Nichts so ist auch ein Entscheidung – auf die glückste.
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  Speaker 0: Wer nicht ständig auf den Kurs schaut wird seltener nervös und hat seltena falsch.
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  Speaker 0: Das waren die vier Regeln Und vielleicht denkst Du jetzt ich weiß doch jetzt dass ich diese Fehler mache.
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  Speaker 0: Dann passt sich einfach auf.
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  Speaker 0: und genau hier steckt der letzte wichtigste Denkfehler.
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  Speaker 0: Der Vorsatz, aufzupassen, versagt genau dann wenn du ihn brauchst Denn im Moment der Angst oder der Gier ist ein rationales Denken am Schwächsten.
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  Speaker 0: Winskraft ist eine Ressource die in der Krise zuerst ausgeht.
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  Speaker 0: Deshalb setzen professionelle Anleger nicht auf Vorsätze sondern auf Regeln Vorab festgelegt in ruhigen Zeiten wenn der Kopf klar ist.
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  Speaker 0: Eine Regel Wie ich prüfe meine Po nur einmal in Quartal, wirkt auch dann wenn dich die Panik packt weil du sie gar nicht erst infrage stellst.
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  Speaker 0: Eine Regel wie Ich kaufe erst Wenn mein vorher definierter Trigger auslässt schützt Dich vor dem FOMO-Kauf im Hoch.
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  Speaker 0: Die Regel denkt für Dich wenn Du gerade nicht klar denken kannst.
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  Speaker 0: Das ist der eigentliche Meisterschaft der Anlegerpsychologie Nicht die Emotionen zu besiegen das gelingt nämlich so gut wie keinem, sondern ein System zu bauen das trotz der Emotionen funktioniert.
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  Speaker 0: Du akzeptierst dass du ein emotionaler Mensch bist und baust dir Leitplanken die dich auf der Straße halten auch wenn es stürmt!
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  Speaker 0: Genau dafür sind eine schriftliche Wortschlist definiert zu Träger und feste.
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  Speaker 0: Prüfte mir nicht an Es sind Werkzeuge genau gegen die eigene Psychologie.
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  Speaker 0: Also merk dir du kannst deine Emotion nicht abschalten Aber du kannst dir Regeln bauen, die verhindern dass sie für dich entscheiden.
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  Speaker 0: Genau das trinkt den disziplinierten Anleger vom Getriebenen.
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  Speaker 0: und in der nächsten Basics Folge geht es um den Unterschied zwischen Turnaround & Value Trip Und wie Du kennst ob eine gefallene Aktie sich erholt oder einfach billig bleibt.
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  Speaker 0: Wenn Dir diese Folge hilft die selbst besser zu verstehen dann abonniere meinen Podcast kostenlos auf iOS und Android.
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  Speaker 0: Denn am Ende zählt nur Denk wie Buffett, Kauf wie Buffet und vor allem investiere nur in das was du wirklich verstehst.
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  Speaker 0: Vielen Dank fürs einschalten und bis zur nächsten Folge.