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INSIDE | Mein echtes Privat-Portfolio: Was ich wirklich kaufe und warum es anders aussieht · Der Stockanalyzer Podcast

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  Speaker 1: Herzlich willkommen beim Stock Analyzer Podcast.
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  Speaker 1: David Bader Egger zeigt euch welche Aktien bei Warren Buffett durchfallen und welche es in seinem Portfolio schaffen würden.
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  Speaker 1: Dieser Podcast ist keine Anlageberatung und liefert keine Kauf- oder Verkaufsempfehlungen, und jetzt viel Spaß mit der heutigen Folge!
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  Speaker 0: Unser heutiges Thema ist eine Inseitfolge und es ist Teil fünf meines Musterdepots.
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  Speaker 0: Und in diesem Teil spreche ich nicht mehr über mein Muster-Depot, sondern über mein echtes Privatportfolio.
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  Speaker 0: Zum ersten Mal in diesem Podcast zeige ich euch wo mein eigenes Geld wirklich liegt!
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  Speaker 0: Nicht das Muster Depot, nicht die Aktien die ihr aus den Analysen kennt, sondern alles inklusive der Positionen die ich bewusst nicht ins Musterdepot aufgenommen habe.
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  Speaker 0: Warum zeige ich das euch heute?
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  Speaker 0: In der letzten Inseitfolge hab' ich angedeutet, es gibt einen Unterschied zwischen dem Muster-Depot und meinem echten Geld – und heute löse ich das auf komplett!
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  Speaker 0: Warum?
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  Speaker 0: Weil Transparenz nur dann etwas wert ist wenn sie weh tut.
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  Speaker 0: Es ist einfach ein öffentliches Musterdepot zu führen dass die Buffettstrategie sauber abbildet aber es ist ehrlicher dazu zu sagen, dass mein echtes Privatportfolio anders aussieht.
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  Speaker 0: Weil persönliche Risikotoleranz, Steuern, Lebenssituation und Lerneffekte mitspielen.
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  Speaker 0: Im ersten Moment wirkt es vielleicht so aber das ist nicht widersprüchlich.
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  Speaker 0: ich finde das ist gut geführt.
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  Speaker 0: ein professioneller Assetmanager hat auch sein eigenes Vermögen anders strukturiert als das der Mandanten die er betreut.
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  Speaker 0: genau das mache ich hier und das ganz transparent.
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  Speaker 0: Also merkt ihr, ein öffentliches Musterdepot ist ein Lehrbeispiel für eine Strategie.
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  Speaker 0: Ein privates Portfolio ist eine Lebensentscheidung – beides darf gleichzeitig existieren wenn du verstehst warum sie unterschiedlich aussehen!
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  Speaker 0: Bevor wir über die Aktienpics reden müsste eine Sache wissen, die ich noch nie ausgesprochen habe Meine größte Position ist nicht ISML, Nicht Kiens, Nicht Bergscheuer.
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  Speaker 0: Es ist der Wengard FTSC All World.
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  Speaker 0: Das sind mehr als alle meine Einzelaktien zusammen.
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  Speaker 0: Warum?
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  Speaker 0: Weil ich exakt das umsetze, was wir in der ETF-VS-Einzelaktion Folge übersprochen haben!
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  Speaker 0: Erst dann, darauf aufbauend macht es Sinn mit Einzelakzien gezielte Schwerpunkte zu setzen.
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  Speaker 0: In meinem Fall heißt das der ETF ist das Fundament dass die globalen Aktienmärkte abbildet.
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  Speaker 0: Dann habe ich noch einen alten zusätzlichen Dividenden ETF mit einem Plus von hundert und dreißig Prozent seit dem Kauf aber er ist wirklich schon einige Jahre alt.
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  Speaker 0: Dann die Einzelaktien zwischen µ und µ Euro pro Position mit gezielten Schwerpunkten.
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  Speaker 0: Und das ist eine ganz andere Struktur als das Musterdepot!
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  Speaker 0: Im Muster-Depot gibt es keine ETFs, im Privatportfolio sind ETFs die größte Position.
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  Speaker 0: Das ist kein Widerspruch, das ist mein Risikomanagement.
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  Speaker 0: Schauen wir uns einmal die letzten sieben Zughäufe an – und jeder mit einem Buffetcheck als erstes Berkshire Haderway in Class B, also Warren Buffett selbst.
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  Speaker 0: Warum habe ich das gemacht?
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  Speaker 0: Direkt nach der Greg Abel Premiere in Omaha.
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  Speaker 0: Ich wollte nicht warten bis der Markt entschieden hat ob er den neuen CEO akzeptiert sondern ich habe mich positioniert während die Frage offen war.
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  Speaker 0: Im Buffet Check mit meinen drei Stufen Die Geschäftsgrundlagen Konglomerat mit Versicherung Eisenbahnenergie verständlich Ihr kennt alle Bergscheier-Management, Greg Ebel vom Buffer persönlich ausgewählt.
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  Speaker 0: Auch wieder bestanden.
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  Speaker 0: Für ein heftiger Preis.
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  Speaker 0: bei Bergscheiern ist das etwas anders.
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  Speaker 0: Sicherheitsmasche ist nicht ganz klar berechenbar aber der Cashberg ist ein Sicherheitsnetz für das gesamte Depot.
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  Speaker 0: und was ich auch noch sagen muss sie haben auch einen Rückkaufprogramm gestartet.
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  Speaker 0: Für mich ist Bergscheyer ein Sicherheiznetz.
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  Speaker 0: Brookfield Wealth Solutions.
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  Speaker 0: Warum habe ich mir diese Aktie gekauft?
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  Speaker 0: Brookfield Well Solutions ist die Versicherungs- und Rententochter des kanadischen Asset Managers Brookfield.
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  Speaker 0: Sie verkauft strukturierte Rentenprodukte und investiert die prämien in Brookfields Asset Management Plattform In einfach, Ich kaufe ein zinsloses Kapitalvehikel das von Brookfield gemanagt wird.
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  Speaker 0: Genau die Mechanik die Buffett bei seinen Versicherung liebt.
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  Speaker 0: Buffet Check Geschäftsgrundlage Versicherungsflot plus Brookfield Investment Plattform ist verständlich und skalierbar.
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  Speaker 0: Das Management ist einer der diszipliniertesten Kapitalallokatoren weltweit, also bestanden.
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  Speaker 0: Und der vernünftige Preis die Aktie handelt unter dem Buchwert.
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  Speaker 0: für eine Versichere mit Wachstumsperspektive ist das sehr attraktiv.
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  Speaker 0: Diese Position ist mein Versicherungsexpocher dass im Muster der Bruch fehlt.
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  Speaker 0: Chubb ist eine der größten Premiumsach- und Unfallversicherer weltweit.
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  Speaker 0: Und Warren Buffett selbst hat seit Jahren eine bedeutende Position, das ist Cotailing in seiner reinsten Form.
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  Speaker 0: Buffett kauft Chubbb ich mache mit aber nur zu einem vernünftigen Preis!
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  Speaker 0: Und beim KGV im niedrigen Zähnepereich ist das für einen Topf versicherer günstig.
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  Speaker 0: Viertens Novo Nordisk Warum?
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  Speaker 0: Die Aufstockung während der GLB I Korrektur Als die Aktie wegen oraler Konkurrenz von Lilly und Sorgen über Wettbewerb gefallen ist, habe ich nachgekauft.
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  Speaker 0: Die These der Markt für GLP-I ist nicht gesättigt – er wird in den nächsten fünf Jahren noch deutlich wachsen!
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  Speaker 0: Und hau' ich ihr kommt wieder der Buffet-Check.
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  Speaker 0: Geschäftsgrundlage ist ganz klar Farmerprodukte und Farmermarktführer.
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  Speaker 0: Management diszipliniert vernünftiger Preis auch passend also.
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  Speaker 0: das ist eine einzige Position die sowohl im Musterdepot als auch im Privatportfolio in dieser Größenordnung vorkommt.
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  Speaker 0: Als nächstes Interactive Brokers Warum?
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  Speaker 0: Weil der Volatilitätsprophet her, in einer Welt mit erhöhter Marktunsicherheit – das ist zum Beispiel Zölle, Iran-Konflikt, Geopolitik und mit steigenden Tradevoluminer.
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  Speaker 0: Interactive brokers verdient ProTrade plus hohe Zinsen.
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  Speaker 0: auf Kundengut haben Wieder der Buffetcheck, Geschäftsgrundlage geringe operative Kosten hochautomatisiert bestanden.
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  Speaker 0: Management, der Gründer ist immer noch involviert, diszipliniert und konservativ.
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  Speaker 0: Und wieder – der vernünftige Preis!
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  Speaker 0: Es ist etwas teurer geworden nach dem Anstieg aber deshalb habe ich auch konservativ positioniert.
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  Speaker 0: Dann Keyans Warum?
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  Speaker 0: Wir haben Keyans in der Analysefolge ausführlich besprochen Superburgram, perfekte Profitabilität, positive Sicherheitsmarsche plus sechzehn Prozent nach dem Q-I Spypack.
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  Speaker 0: Im Privatpartfolio habe ich die Position kleiner gehalten als im Musterdepot weil ich bei der ETF schon Asien Exposure habe Auch hier wieder Buffer Check bestanden.
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  Speaker 0: Geschäftsgrundlage, drehenachtzig Prozent Bruttomarsche Management konservativ und vernünftiger Preis mit positiver Sicherheitsmasche.
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  Speaker 0: Und Siebtens Montea.
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  Speaker 0: Und jetzt die Position.
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  Speaker 0: und das ist die Position, die euch wahrscheinlich überrascht.
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  Speaker 0: Montea ist ein belgischer Logistik-Gerät eine Aktiengesellschaft, die ausschließlich Logistikumobilien besitzt Lagerhallen, Distributionszentren, Großdockinganlagen und sie für mittelscheinunternehmen wie DAL, B Post und große E-Commerce Anbietter Im Buffet Check eine Geschäftsgrundlage.
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  Speaker 0: Logistikmobilien als Sektor profitieren strukturell vom E-Commerce Trend.
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  Speaker 0: Management diszipliniert, vernünftiger Preis plus eine Dividendenrendite von rund fünf Prozent sehr attraktiv.
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  Speaker 0: Warum habe ich das nicht in meinen Musterlipo?
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  Speaker 0: Ehrlich gesagt weil ich es erst später gesehen hab und auf die Aktie aufmerksam geworden bin.
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  Speaker 0: Und dann kommen wir noch zur Werte Microstrategy.
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  Speaker 0: Wir haben Microstructure in der Analyseserie genau analysiert.
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  Speaker 0: Konkluso damals eine Bitcoin-Wette in Aktienform und keine Buffett-Aktie, hoch spekulativ.
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  Speaker 0: Und genau das ist sie!
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  Speaker 0: Und genau deshalb habe ich sie bewusst klein gehalten.
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  Speaker 0: Die Position im Gesamtportfoli ist unter zwei Prozent.
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  Speaker 0: Das ist meine.
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  Speaker 0: Ich leiste mir kleine Wette.
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  Speaker 0: Wenn es zurück geht schmerzt es kaum.
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  Speaker 0: wenn sie weiter steigt ist es ein netter Betrag.
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  Speaker 0: Aber man muss auch ehrlich sagen ich war schon auf plus von zwanzig Komma acht Prozent was jetzt sogar im Minus ist.
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  Speaker 0: Also merkt ihr, ein gut zurückdrehtes Privatportfolio darf eine kleine Wette enthalten so lange sie klein bleibt und der Rest streng diszipliniert.
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  Speaker 0: die Gefahr ist nicht eine spekulative Position zu haben.
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  Speaker 0: die Gefahre ist sie für Wahrheit zu halten.
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  Speaker 0: Und jetzt nochmal ein paar Gründe warum sich das Musterdepot von meinem echten Depot unterscheidet.
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  Speaker 0: Das Musterdepot ist ein reines Aktienlehrbeispiel für die Buffettstrategie.
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  Speaker 0: Mein Privatportfolio muss eine echte Liebenssituation abbilden mit Kindern, langfristiger Vermögensicherung und unterschiedlichen Zeithorizonten.
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  Speaker 0: Grund zwei das Versicherungsexpocher Barf als wichtigste Lektion ist nicht eine Aktie, es ist die Mechanik von Versicherungsflotz.
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  Speaker 0: Ich kann diese Mechanik im Muss-De-Po nicht sauber abbilden also kauf ich sie privat.
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  Speaker 0: Berkshire, Brookfield, Chubb drei verschiedene Versicherer mit drei verschiedenen Modellen und Grundrei?
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  Speaker 0: Die persönliche Bequemlichkeit Es gibt Positionen die ich persönlich kaufen mag die aber nicht ins öffentliche Lehrbuch passen Eine Persönlichkeitsfrage, eine Strategiefrage, eine Ausrichtungsfrage.
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  Speaker 0: Also nochmal zusammengefasst fünf Punkte was du daraus mitnehmen kannst.
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  Speaker 0: Punkt eins der Kern eines Privatportfolios gehört in einem breitgristreuten ETF und erst danach fängt man mit Einzelaktien an.
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  Speaker 0: Punkt zwei wenn Du Einzelakzien wählst wähle sie nach klaren Kriterien.
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  Speaker 0: für mich ist das Stockanalyser die Buffett drei Stufen mit Geschäftsgrundlage Managementpreis.
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  Speaker 0: Jeder der will bekommt von mir auch eine Liste mit drei und zwanzig Punkten die er abarbeiten kann, wo er prüfen kann ob die Aktie investierbar ist oder nicht.
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  Speaker 0: Punkt drei ein Versicherungsklaster ist ein unterschätztes Element.
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  Speaker 0: Fehler Private Bus.
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  Speaker 0: Punkt vier Eine kleine Wette ist okay so lange sie klein bleibt.
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  Speaker 0: Und Punkt fünf Dein Privatportfolio darf anders aussehen als das Lehrbuch.
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  Speaker 0: wichtig ist nur du verstehst warum.
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  Speaker 0: Denn am Ende zählt nur Denk wie buffet, kauf wie buffett und vor allem investiere nur in das was du wirklich verstehst.
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  Speaker 0: Vielen Dank fürs einschalten und bis zur nächsten Folge!