S23EP18| 4%提領率成功的兩個關鍵因素【退休投資組合的可持續提款率】論文簡介跟心得。股票報酬率好何必要債券?

Awesome Money · Aug 8, 2025 · 14m

【節目】退休時，投資組合提領率一直都是很多投資族熱中的項目。你試想，如果你能配置一個投資組合，而每年穩定的成投資長率，相較於你的每年提領率加上通膨率都還能有餘，這就代表你有源源不絕的提款機。例如: 穩定年報酬7~8%，每年提領率4%，加上3%通膨率，這樣貌似可以穩穩領到人生最後一天，好像很快樂。國外的研究主要在研究什麼方向?注意事項?這次來討論看看。

大綱

1.4%規則的起源

2.三一大學提領率論文

3.研究方法與數據

4.提領率與資產配置

5.支付期間的影響

6.通脹調整的挑戰

7.戰後數據分析

8.投資者偏好考量

9.論文結論

10.心得與反思

關鍵字

#4%規則#提領率#退休投資#資產配置#股票債券#通脹調整#成功率#支付期間#市場波動#穩定報酬

第580集，2025/07/31錄製

#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野

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