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L'optimisation fiscale que personne ne connait pour son business : 4 points à vérifier avant de créer votre entreprise · Créer, lancer & développer son entreprise - par Lucille Misslin | offre, clients, prix & rentabilité

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  Vous êtes sur le point de créer votre business et de faire les formalités d'immatriculation.
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  Si c'est votre cas,
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  arrêtez tout de suite ce que vous êtes en train de faire sur le guichet unique de l'Inpi.
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  Cet épisode,
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  il est fait pour vous parce qu'une simple adresse de votre entreprise peut vous faire économiser des milliers d'euros.
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  Et c'est exactement ce qu'on va voir dans cet épisode où je vais vous donner les quatre points à vérifier sur l'adresse de votre siège,
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  de votre entreprise,
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  avant de signer quoi que ce soit,
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  que ce soit un bail professionnel ou bien un contrat de domiciliation,
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  bref.
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  Je l'entends très,
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  très souvent,
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  comme quoi il n'y a jamais aucune aide de l'État quand on veut créer son business.
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  C'est complètement faux.
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  Il y a plus de 500 aides en ligne,
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  500 dispositifs d'aide en ligne.
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  Et vous pouvez d'ailleurs les consulter sur la base nationale de
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  BPI France.
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  Elles sont nationales,
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  elles sont régionales,
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  elles sont départementales et même communales.
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  Donc,
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  alors évidemment,
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  vous n'aurez pas droit à toutes les aides.
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  C'est évident.
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  Mais il y en a une grosse partie qui ne dépendent pas forcément de votre activité,
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  pas forcément de votre secteur,
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  de votre chiffre d'affaires,
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  mais qui dépendent d'une seule chose,
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  c'est l'endroit où vous domiciliez votre entreprise.
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  Donc la première étape pour économiser des milliers d'euros par rapport à l'adresse de son entreprise,
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  c'est déjà de choisir son adresse sur deux critères.
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  Alors évidemment,
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  vous aurez le prix du loyer et la distance par rapport à chez vous.
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  Alors,
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  c'est bien.
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  mais c'est incomplet,
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  il va falloir rajouter un troisième critère à côté de ces deux-là.
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  Ça va être le coût fiscal annuel de cette adresse.
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  Par exemple,
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  deux locaux que vous payez
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  600 euros par mois,
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  ils ne vont pas vous coûter la même chose si l'un est dans une zone qui est aidée ou bien l'autre dans une zone qui ne l'est pas.
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  Parce qu'en fait,
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  il y a toute une famille de dispositifs d'aide qui est adossée à la géographie,
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  à l'endroit où votre entreprise se situe.
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  Vous avez les zones d'aide à finalité régionale,
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  vous avez les zones franches urbaines,
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  vous avez les quartiers prioritaires de la ville,
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  vous avez les bassins d'emploi à redynamiser,
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  les zones rurales à revitaliser,
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  etc.
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  Donc,
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  vous,
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  votre réflexe,
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  ça doit être de vérifier si votre commune,
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  elle est dans un zonage comme ça ou pas.
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  La deuxième étape,
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  c'est de savoir précisément quels sont les impôts qui vont être impactés par l'adresse.
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  Alors évidemment,
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  le premier,
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  ça va être la cotisation foncière des entreprises,
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  la CFE.
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  Donc c'est un impôt,
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  une taxe.
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  À l'époque,
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  ça s'appelait la taxe professionnelle.
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  Donc c'est un impôt qu'on doit payer tous les ans au mois de décembre.
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  Et le point que justement personne ne connaît,
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  c'est que le taux de la CFE,
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  de la cotisation foncière des entreprises,
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  il est voté par votre commune.
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  ce qui veut dire que
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  le même local,
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  la même surface pour la même activité dans deux communes voisines,
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  ça peut faire littéralement deux impositions différentes.
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  Le deuxième impôt qui est impacté par l'adresse de votre entreprise,
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  ça va être l'impôt sur les bénéfices ou l'impôt sur les revenus,
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  si vous êtes à l'impôt sur les revenus.
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  Dans certaines zones,
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  une entreprise nouvelle,
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  nouvellement créée,
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  peut bénéficier d'une exonération sur ses premières années,
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  souvent totale au début.
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  Et après,
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  elle est dégressive à partir souvent de la troisième ou quatrième année.
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  La troisième étape que vous devez justement faire,
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  c'est de tester votre adresse avant de signer quoi que ce soit.
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  Donc concrètement,
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  ça veut dire quoi ?
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  Ça veut dire déjà d'aller vous rendre sur la base nationale des aides publiques aux entreprises de BBI France Création.
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  Je vous mets le lien d'accès direct dans les notes de l'épisode.
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  C'est une base qui est publique,
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  donc c'est complètement gratuit.
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  ça prend 10 minutes d'aller vérifier justement cette...
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  de base,
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  vous rentrez votre zone géographique,
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  vous rentrez votre activité et vous regardez ce qui sort en fait comme dispositif d'aide.
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  Deuxième réflexe,
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  et typiquement c'est celui-là que personne ne fait,
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  c'est que vous refaites exactement la même recherche mais avec des communes qui sont limitrophes,
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  évidemment pas à l'autre bout de la France,
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  mais la commune d'à côté.
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  C'est typiquement ce que j'ai fait en fait avec une de mes clientes Camille que j'ai accompagnée de...
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  L'année dernière,
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  elle a déplacé ses bureaux de 5 minutes en trajet en voiture dans une commune voisine à celle où elle voulait s'implanter.
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  Et la commune,
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  justement,
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  elle a été classée en ZAFR,
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  donc Zone d'Aide à Finalité Régionale.
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  C'est littéralement 5 minutes de trajet en plus.
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  Il n'y a rien de plus que ça.
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  Et ce qu'il y a,
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  c'est que sur 5 ans,
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  entre la CFE...
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  L'écart de loyer et l'impôt sur les sociétés,
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  on était aux alentours de 10
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  200 euros d'économie qui,
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  du coup,
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  sont restés dans sa trésor plutôt que d'être ressortis.
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  Alors,
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  ce n'est pas forcément reproductible partout.
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  Ça,
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  c'est vraiment le résultat de sa situation à elle,
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  dans son implantation à elle.
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  Mais par contre,
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  tout ça pour vous dire qu'elle n'aurait jamais eu ces aides et ces exonérations fiscales si on n'avait pas testé.
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  les communes limitrophes et qu'on n'aurait pas,
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  du coup,
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  envisagé une autre implantation.
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  La quatrième étape,
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  ça va être de regarder les trois garde-fous.
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  Évidemment,
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  vous pensez bien que quand il y a des aides derrière,
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  elles sont hyper bornées.
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  Le garde-fou numéro un,
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  ça va être que dans certains dispositifs d'aide,
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  l'adresse seule ne suffit pas.
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  Il y a beaucoup d'exonérations fiscales liées à du zonage qui exigent justement une activité réelle sur place avec des moyens d'exploitation,
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  parfois même d'ailleurs avec du personnel.
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  C'est souvent le cas dans les zones franches urbaines où vous êtes obligé d'embaucher du personnel en plus du personnel issu de la zone.
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  Donc par exemple,
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  une boîte aux lettres vide,
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  une simple adresse de domiciliation ne va pas justement faire l'affaire.
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  C'est mort en fait.
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  Donc ne construisez surtout pas une optimisation sur ce genre de choses.
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  Vraiment,
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  il faut louer des bureaux.
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  Il ne faut pas prendre une adresse de domiciliation.
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  Le garde-fou numéro 2,
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  ça va être que ces zonages...
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  ont une date de péremption,
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  exactement comme un yaourt.
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  Donc,
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  les cartes,
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  elles sont bornées dans le temps,
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  elles sont révisées et parfois,
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  elles sont même d'ailleurs fermées aux nouveaux entrants.
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  Il y a même des dispositifs qui sont fermés depuis le 31 décembre 2025.
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  Donc,
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  ce qu'il faut que vous fassiez,
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  c'est que vous vérifiez auprès de votre service des impôts des entreprises dont vous dépendez ou bien auprès de votre expert comptable.
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  Alors,
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  le service des impôts,
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  c'est gratuit.
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  Ils sont censés vous répondre et ils vous répondent.
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  Ce n'est pas les plus rapides,
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  mais ils le font.
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  Donc,
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  n'hésitez pas à les interroger et les interroger de manière informelle.
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  Évidemment,
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  ils vont vous demander de faire ce qu'on appelle un rescrit fiscal,
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  c'est-à-dire de faire une interrogation très formelle,
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  etc.
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  Mais vous pouvez tout simplement leur envoyer un message ou échanger avec eux,
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  peu importe,
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  pour avoir une information.
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  C'est tout à fait possible et ils répondent là-dessus.
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  Le troisième et dernier garde-fou,
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  et je pense que c'est le plus important,
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  Merci.
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  que l'aide,
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  c'est un accélérateur,
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  ce n'est pas une fondation de votre business.
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  Donc,
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  si vos clients,
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  ils sont à
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  30 kilomètres et que vous vous éloignez d'eux pour gratter 2000 euros d'impôt,
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  en fait,
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  vous êtes en train de casser votre business,
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  tout ça pour avoir un avantage fiscal.
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  Donc,
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  faites attention à ça.
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  Et là,
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  je parle beaucoup aussi pour toutes les personnes qui veulent ouvrir un commerce physique.
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  Le critère numéro 1 de
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  de l'adresse de votre commerce,
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  ça va être le trafic généré par l'adresse en fait.
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  Donc si vous avez un commerce de vêtements par exemple,
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  et que vous envisagez de vous mettre dans une zone franche urbaine,
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  qui sont souvent des espèces de quartiers,
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  d'entreprises du secteur du tertiaire,
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  je ne suis pas tout à fait sûre que ce soit le bon emplacement pour avoir du trafic.
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  et derrière pour avoir justement votre chiffre d'affaires qui soit réalisé en fonction de vos objectifs.
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  Donc pensez d'abord à votre activité,
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  pensez d'abord business avant de penser exonération fiscale,
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  c'est hyper important.
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  L'exonération fiscale liée à votre adresse ou l'aide que vous pouvez obtenir ou même d'ailleurs les subventions que vous pouvez avoir au niveau de votre commune,
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  de votre région,
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  etc.
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  que vous pouvez vérifier sur cette base nationale d'aide de la BPI.
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  Ça,
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  ça va être vraiment la cerise sur le gâteau.
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  Votre business ne doit pas être construit justement là-dessus.
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  C'est très important.
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  Il y en a beaucoup trop qui le font et qui,
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  du coup,
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  s'auto-sabotent avant même que le business ait commencé.
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  Alors évidemment,
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  vous aurez des formalités administratives supplémentaires à faire pour décrocher ces aides,
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  mais ce n'est pas une montagne insurmontable.
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  elles sont très intéressantes
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  Très souvent assez simple à faire et surtout si vous avez un expert comptable,
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  sachez qu'il s'en charge en fait pour vous.
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  Donc avant de signer quoi que ce soit,
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  un bail,
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  un contrat de domiciliation,
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  testez votre adresse,
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  testez votre commune et les communes d'à côté sur la base des aides que je vous donne et que je vous mets dans les notes de l'épisode.
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  Ça prend 10 minutes,
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  pas plus.
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  Si cet épisode vous a aidé,
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  n'hésitez pas à le liker,
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  le partager,
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  le commenter et à mettre une note 5 étoiles sur votre...
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  plateforme d'écoute préférée et notamment Spotify et Apple Podcast.
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  Quant à moi,
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  je vous dis à très vite.