Latest / justETF Podcast – Antworten auf deine Fragen zur Geldanlage mit ETFs / #231 Der neue Vanguard FTSE Global All-Cap ETF

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#231 Der neue Vanguard FTSE Global All-Cap ETF · justETF Podcast – Antworten auf deine Fragen zur Geldanlage mit ETFs

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  Speaker 0: Hallo!
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  Speaker 0: Long time no see.
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  Speaker 0: Das ist ja jetzt schon wirklich eine ganze Weile her, dass wir ein Just ETF Live Q&A gemacht haben.
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  Speaker 0: Ich freue mich sehr wieder zurück zu sein aus meiner Auszeit und freue mich auf eure Fragen.
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  Speaker 0: Es ist auch gerade eine sehr spannende Zeit.
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  Speaker 0: Frühstattrente, Altersvorsorge-Depot...
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  Speaker 1: Marketingmitteilung Kapitalanlagen bergen Risiken.
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  Speaker 1: Wartest du immer noch auf den perfekten Moment, um an der Börse zu starten?
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  Speaker 1: Aus Angst vor dem nächsten Crash lassen viele ihr hart verdientes Geld lieber auf dem Sparkonto liegen.
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  Speaker 1: Aber ist das wirklich die bessere
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  Speaker 1: Wahl?!
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  Speaker 1: Die ETF-Anbieter Vanguard hat es einmal durchgerechnet!
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  Speaker 1: Was wäre wenn in den letzten dreißig Jahren ein super schlechtes Timing gehabt und immer exakt am Höhepunkt von einem historischen Börsencrash investiert hättest – also zum Beispiel direkt vor der Dotcom Blase oder der Corona-Krise?
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  Speaker 1: Das Ergebnis Selbst als absoluter Pechvogel hättest du mit einem breit gestreuten Welt-ETF dein Geld am Ende etwa vervierfacht und damit das Sparkonto deutlich hinter dir gelassen.
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  Speaker 1: Trotz schlechter Marketing konnte eine Kombination aus Zeit am Markt und Zinsistenz, dass klassische Sparkonto also klar schlagen.
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  Speaker 1: Wer da diszipliniert investiert bleibt muss keine Angst vor dem nächsten Crash haben!
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  Speaker 1: Also lass dich nicht länger vom perfekten Moment aufhalten.
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  Speaker 0: Wenn ihr den Ankündigungspost gesehen habt, dann habt ihr ja sicherlich auch gesehen dass ich nicht nur einen sondern gleich zwei Kollegen an meiner Seite habe heute Abend und zwar natürlich ist Kia heute Abend da.
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  Speaker 0: Hallo Kia!
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  Speaker 2: Hallo Susanne, ja schön dass du wieder da bist.
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  Speaker 2: Long time no see hast du gesagt.
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  Speaker 2: Stimmt ich glaube das letzte mal war es vor etwa einem Jahr, dass wir das letzte Mal live waren.
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  Speaker 2: insofern wurde auch mal wieder Zeit.
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  Speaker 2: schön dass ihr wieder da ist.
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  Speaker 0: Danke dir.
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  Speaker 0: und dann haben wir noch einen neuen Kollegen bei uns im Team und hier an Bord nämlich Tobi und vielleicht habt ihr ihn auch schonmal gesehen oder den Newsletter von ihm gelesen.
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  Speaker 0: Wenn nicht, dann unbedingt abonnieren und nachholen.
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  Speaker 0: Aber jetzt erstmal Tobi.
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  Speaker 0: für diejenigen, die dich noch nicht kennen und den Newsletter noch nicht gelesen haben vielleicht magst du dich einmal kurz vorstellen?
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  Speaker 1: Ja sehr gerne Susanne!
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  Speaker 1: Ich bin Tobias.
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  Speaker 1: der eine oder andere kennt mich aus dem Newsletter vielleicht.
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  Speaker 1: ich bin auch schon in in den ein oder anderen Shorts auf YouTube oder Instagram erschienen.
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  Speaker 1: Bin jetzt fast schon einen Jahr tatsächlich bei Just ETF, in einer geteilten Stelle.
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  Speaker 1: ich bin im Content Team zu fünfzig Prozent und die anderen fünfzig prozent mache ich.
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  Speaker 1: ETF-Analyse heißt im Endeffekt die Datenpflege unserer ETF Suche sprich neue ETFs hochladen gucken das alle Daten aktuell sind und in der Content-Erstellung im Newsletter, Website Artikel usw.
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  Speaker 1: Ich glaube in meiner Profilbeschreibung auf der Webseite steht diese Abkürzung für was steht ETF?
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  Speaker 1: Für mich habe ich gesagt einfach transparent und fair.
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  Speaker 1: Das ist für mich auch so der Kern von ETFs.
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  Speaker 1: Ich meine dieser Spruch ist vielleicht ein bisschen abgenutzt, jeder hat den schon mal gehört, vielleicht auch ein bisschen alt aber ich habe mich trotzdem dafür entschieden weil... ...ich bin ganz großer Fan davon eben das Rad nicht ständig neu zu erfinden und Dinge zu machen die funktionieren und genau einfach Dinge machen die funktioniert die Geldanlage möglichst einfach halten.
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  Speaker 1: und das Wichtigste ist, glaube ich bei der erfolgreichen Geldanlager auch die größten Fehler zu vermeiden.
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  Speaker 1: Und ja deswegen bin ich hier bei Just CTF um Dinge möglichst einfach darzustellen zu erklären Die Produktlandschaft wird ja immer komplizierter.
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  Speaker 1: Manchmal fragt man sich ob es wirklich notwendig ist und mir macht's gleichzeitig aber wahnsinnig viel Spaß in diese ganzen Produkte einzutauchen die ein oder andere Perle vielleicht auch mal auszugraben und die dann eben euch vorstellen zu können.
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  Speaker 1: So viel ist vielleicht erst einmal von meiner Seite, ja?
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  Speaker 0: Was ist denn für dich eine Perle?
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  Speaker 0: hast du einen Lieblings-ETF?
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  Speaker 1: Also Kibe Zimpe ist das erste Motto.
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  Speaker 1: also für Leute, die sich nicht viel damit beschäftigen wollen ganz einfach Market Cap Ansatz möglichst breit Industrie und Schwellenländer Wenn man möchte, noch Small Caps mit rein.
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  Speaker 1: Ich habe jetzt mal eine Perle ausgegraben die ich sehr schön finde tatsächlich der Investorafi Allward Fundamental Value.
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  Speaker 1: Der gewichtet eben nicht nach Market Cap sondern hat fundamentale Daten nach denen er gewichtet.
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  Speaker 1: Das sind das Cash Flow Buchwert Dividenden und eben auch Umsatz Und das in einem fünf Jahresschnitt.
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  Speaker 1: und das finde ich eben einen sehr, sehr interessanten Ansatz.
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  Speaker 1: Die Idee dahinter ist dass man quasi nicht sagt Market Cap bedeutet automatisch, man kauft das was gut gelaufen ist sprich das was eben auch teuer ist.
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  Speaker 1: und die Idee dahinten heißt eben dass man die wahre Wirtschaftskraft der Unternehmen im Portfolio hat und nicht eben nur den Markt wert und darüber eben langfristig eine Outperformance erzielen soll Ist auch ganz interessant, wenn man mal reinguckt.
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  Speaker 1: Tatsächlich hat es auf fünf Jahres sich sogar funktioniert, wenn wir uns mit dem Allworld vergleicht Da ist die Performance tatsächlich sehr sehr beeindruckend.
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  Speaker 1: Fast zwanzig Prozentpunkte besser, neunzig Prozentpunkten im Vergleich zu siebzig Prozent Punkte beim Allworld.
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  Speaker 1: Der ATF ist sehr alt, von sieben tatsächlich schon und auf die ganz lange Frist hat es nicht funktioniert.
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  Speaker 1: Aber man muss auch dazu sagen da gab's vor ein paar Monaten mal Indexwechsel.
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  Speaker 1: der hat jetzt nicht super viel verändert aber muss man damit berücksichtigen Und ich finde es bemerkenswert dass er auf Sicht von fünf Jahre in diesem KI halb so gut lief weil wenn man mal in die Details guckt also in die Zusammensetzung insbesondere.
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  Speaker 1: Also wir haben deutlich weniger USA.
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  Speaker 1: Technologie ist nur an Platz zwei, an zweiter Stelle.
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  Speaker 1: Und trotzdem hat er auf Sicht von fünf Jahren in den ganzen KI-Heib den breiten Markt tatsächlich ziemlich eindeutig hinter sich gelassen.
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  Speaker 1: Genau das wäre so eine Perle für mich als Beispiel jetzt mal.
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  Speaker 0: Okay danke dir!
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  Speaker 0: Das war ja schon gleich ein erster Deep Dive.
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  Speaker 0: Wir haben auch noch eine wichtige Nachricht am Ende, also bleibt unbedingt dran.
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  Speaker 2: Genau!
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  Speaker 2: Die haben wir und Tobi du warst schon mittendrin im Thema.
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  Speaker 2: bei all dem gilt natürlich wie immer alles was wir hier machen ist keine Anlageberatung oder Empfehlung sondern wir teilen hier Ideen oder Dinge die euch bewegen Beantworten eure Fragen aber sicherlich alles was zu speziell und zu individuell ist, können wir natürlich an der Stelle dann auch nicht beantworten sondern bei uns geht es schon um ETFs als Ganzes.
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  Speaker 2: Natürlich können wir da auch mal über ein Produkt sprechen wenn euch das interessiert aber all das natürlich immer nur als persönliche Meinung zu verstehen.
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  Speaker 2: ja In dem Sinne würde ich sagen, ich glaube es hat schon gut angefangen.
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  Speaker 2: Einige Fragen sind schon reingekommen.
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  Speaker 2: Lasst uns gleich rein starten und stellt uns weiter.
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  Speaker 2: Vielleicht ist das eure Frage eine Stunde an der Zeit.
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  Speaker 2: Ich freue mich drauf!
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  Speaker 1: Startet mit auch mal mit dieser Frage vielleicht von Mike Frenze.
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  Speaker 1: Was meint ihr?
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  Speaker 1: Bringt ein Wasserstoff ETF noch etwas oder ist die Zeit bereits vorbei?
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  Speaker 1: Da würde ich gleich mal wieder... Wir haben ja wunderschönen ETF-Guide zu dem Thema Wasserstoff ETFs.
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  Speaker 1: Der würde ich gleich mal teilen.
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  Speaker 1: und wenn man, also erstmal sieht man die Produktlandschaft was WasserstoffETF angeht ist relativ eng.
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  Speaker 1: es gibt sieben Indizes acht ETF werden abgebildet.
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  Speaker 1: Grundsätzlich bei Themen ETF muss man sich natürlich immer im Klaren darüber sein dass die in einem wirklich sehr, sehr kleinen Teilbereich vom gesamten Aktienmarkt abdecken.
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  Speaker 1: Also das gilt grundsätzlich für Themen ETF's und insbesondere für Wasserstoff-ETS würde ich sagen da ist es Risiko eigentlich nochmal höher weil diese ETF natürlich sehr spekulativ sind und wenn man mal hier zum Beispiel den größten jetzt anschaut einfach zb nur dreißig Werte drin sind.
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  Speaker 1: also sie sind sehr fokussiert auf wenige Werte.
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  Speaker 1: Und wir haben hier in den Guides auch ein paar Orientierungselemente.
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  Speaker 1: Wir haben jetzt geschrieben, im Bullenmarkt kann es natürlich zu einer extrem Outperformance führen.
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  Speaker 1: aber man muss schon damit rechnen dass wenn's mal rappelt das der ETF deutlich mehr verliert als der breite Markt.
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  Speaker 1: und generell kann man sich vielleicht die Frage stellen was ist denn das Ziel?
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  Speaker 1: Was will man damit erreichen?
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  Speaker 1: weil man würde so einen ETF vermutlich nicht mit oder als Kerninvestment im Depot sehen.
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  Speaker 1: Eine Beilmischung von fünf Prozent vielleicht, weil man muss ja auch noch was spüren wenn es dann wirklich sehr stark hoch geht.
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  Speaker 1: Wenn man an das Thema glaubt kann man natürlich eine kleine Beimischung hinzunehmen.
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  Speaker 1: aber ich würde als allererstes die Frage stellen Was möchte ich mit diesem Wasserstoff ETF erreichen und passt das in meinen Gesamtdepot?
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  Speaker 1: Und wenn man die Frage mit Ja beantworten kann, dann kann man sich mal durchklicken was es an Produkten gibt.
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  Speaker 0: Für mich hat diese Frage rausgepickt von interessanten Videos.
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  Speaker 0: Was muss man bedenken bei einem ETF Emerging Markets Ex-China?
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  Speaker 0: Man muss natürlich bedenkt, dass man damit ein ziemlich großes Land nicht mit drin hat gegebenenfalls im ganzen Depot.
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  Speaker 0: wenn das jetzt der einzige Schwellenländer-Index ist oder Schwellendänder ETF, den man in seinem Depot mit drin hat.
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  Speaker 0: Dann fehlt einem ein sehr großes Land China.
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  Speaker 0: Ich habe mal reingeschaut ich glaube es liegt aktuell eigentlich bei so ungefähr achtzehn Prozent im klassischen Schwellennänderindex, achtzehneinzehn prozent sich jetzt hier gerade beim größten dem MSCI Emerging Markets EMI.
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  Speaker 0: Also das ist schon eine ganz schöne Menge.
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  Speaker 0: Es ist auf Platz zwei von den Ländern in diesem ETF, vielleicht kommt man eben darauf weil China zuletzt einfach ein bisschen Schwierigkeiten hatte davor.
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  Speaker 0: es ist aber auch lange Zeit sehr gut gelaufen.
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  Speaker 0: Das haben wir ja häufiger dass dann eben im Moment einzelne Länder oder auch Sektoren schlechter laufen, dann wird ein anderes Produkt aufgesetzt.
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  Speaker 0: So dass man sich das selber zusammenstellen kann.
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  Speaker 0: und da muss man sich einfach immer die Frage stellen wie soll das in meinem gesamten Depot aussehen?
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  Speaker 0: Tobi hat es ja eigentlich vorhin auch gesagt möglichst simpel halten.
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  Speaker 0: fange ich dann an das quasi noch zu mischen indem ich nochmal einen speziellen Rhein China ETF dazu nehme quasi selber zu steuern, wie hoch der China-Anteil sein soll.
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  Speaker 0: Was mache ich dann aber mit der Zeit wenn vielleicht China wieder besser läuft und sich das anpassen müsste?
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  Speaker 0: Und dann vielleicht ein anderes Land schlechtläuft und dann nehme ich noch irgendwie meinetwegen einen X Taiwan ETF dazu?
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  Speaker 0: ja also da kann ich immer weitergehen.
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  Speaker 0: genauso gibt es auch für die USA.
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  Speaker 0: Auch USA sind jetzt kein Land dass ich irgendwie rauslassen sollte das heißt man nicht einen MSCI WorldXUSA ETF nehmen würde Da muss ich auf jeden Fall auch ein USA-ETF dazunehmen, um trotzdem noch breit aufgestellt zu sein.
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  Speaker 0: Und da ist meine persönliche Sicht darauf, dass man es eigentlich eher simpel... Einfach ist es simpel zu halten.
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  Speaker 0: mit der Zeit passt sich ja auch der ETF bzw.
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  Speaker 0: der Index an und von daher verändert sich das Gewicht von China oder eben anderen Ländern auch im Index mit der Zeit.
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  Speaker 0: Deswegen meine persönliche, ja oder wie ich das persönlich angehen würde ist glaube ich dass es mir nicht so kompliziert machen würde und dann noch irgendwie einen Schwellenlinner Ex-China ETF in mein Depot legen würde.
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  Speaker 0: aber natürlich kann man das machen sich auch irgendwie so sein Depot nach verschiedenen Regionen zusammenstellen.
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  Speaker 0: Da kann sowas natürlich eine einfache Variante sein, weil man jetzt sagt ich will nur China raushaben oder China reduziert haben in meinem Depot.
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  Speaker 0: Dann wäre so ein ETF natürlich eine gute Option um das halt besser austarieren zu können.
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  Speaker 0: aber wie gesagt diese andere Fragen sollte man dann einfach noch im Blick oder im Kopf haben was sich dann in Zukunft mache und wie ich das eben aneinander anpasse
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  Speaker 2: Genau, wobei man sagen kann wie du schon richtig erwähnt hast.
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  Speaker 2: Klappt das hier mit meinem Screenshare?
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  Speaker 2: Ja es funktioniert Magie.
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  Speaker 2: also Du hast ja schon gesagt China ist ja schon schwächer gewichtet als es vor ein paar Jahren war und das ist in der Tat der Fall.
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  Speaker 2: Also China war lange Zeit absolute Schwergewicht in den Imagine-Markets Indices und das ist halt das besondere oder das Schöne an passiven Investieren mit ETFs.
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  Speaker 2: Sie passen sich halt an die Marktgegebenheiten an.
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  Speaker 2: Also Südkorea stark performt ist deutlich stärker jetzt im Emergy Markets Index vertreten, genauso Taiwan natürlich und zwei Länder, die jetzt vor allem mit der Chipindustrie sehr, sehr stark gelaufen sind, die Jahre zuvor.
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  Speaker 2: ... oder sagen wir mal vor einigen Jahren war es China.
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  Speaker 2: Die letzten Jahre war eher schwächer in China, aber genau deswegen setzt du ja eben nicht auf einen Land sondern breit diversifiziert... ...auf mehrere.
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  Speaker 2: und da ist halt immer die Frage, die ich mir dann stelle... ...traut man sich dazu zu sagen gut also ich traue mich jetzt wirklich zu... ...zusagen China ist genau das Land in einem Emergy-Marketskorb was jetzt... brutal an der performt.
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  Speaker 2: Also das ist ein Grund China rauszulassen oder eben dieses regulatorische Thema, aber das ist ja eigentlich Das Wesen von emerging markets investments also politiker risk Faktor abzugreifen beziehungsweise zu nehmen dieses politische risiko Was sich er dann langfristig in mehr rendite Münzen sollte.
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  Speaker 2: Insofern klar wer sich damit überhaupt nicht wohl fühlt.
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  Speaker 2: ich glaube da gibt es viele gute Produkte am markt so dass nicht.
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  Speaker 2: Aber ich seh das ähnlich wie du, Susanne.
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  Speaker 2: Lieber breit diversifiziert, prognosefrei und dann lieber mit China.
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  Speaker 2: aber auch da kann man ja sagen was immer die Kehrseite von so schlechter Rendite ist es ja dann gegebenenfalls attraktive Bewertung heute und damit eine potenziell höhere Rendite in die Zukunft.
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  Speaker 2: also das ist ja immer ... so eine, ja zwei Seiten derselben Medaille.
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  Speaker 2: Also sollte man dann schon auch beachten.
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  Speaker 2: Genau.
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  Speaker 2: Tobi hast du dazu noch?
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  Speaker 2: Hier
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  Speaker 1: vielleicht noch eine ganz kleine Ergänzung.
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  Speaker 1: Ich finde das ganz spannend tatsächlich mit China... ... weil die waren ja tatsächlich über Jahrzehnte Platz eins im emerging markets und sind jetzt sehr vor zwei drei Monaten überhaupt erst abgerutscht erstmal auf Platz zwei.
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  Speaker 1: zwischenzeitlich war sogar Südkorea noch höher gewichtet mal Und das hängt auch sehr stark mit dem ganzen KI-Boom zusammen, weil Südkorea und Taiwan natürlich extrem von der KI nach Frage profitieren durch die großen Ship-Produzenten in den Ländern.
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  Speaker 1: ist spannend und der Emerging Markets Index hatte zwischenzeitlich irgendwie forty-fünf Prozent Tech Anteil.
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  Speaker 1: Das muss man sich auch einmal vor Augen führen, weil das ist jetzt auch nicht das was man unbedingt vor Augen hat wenn man an emerging markets denkt.
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  Speaker 1: Also es lohnt sich doch mal in den index einmal rein zu schauen weil man wird manchmal dann doch überrascht Was so drin ist.
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  Speaker 1: Und noch eine kleine Ergänzung vielleicht auch In dem Gesamtportfolio wenn da ein China irgendwie mit zwei bis drei Prozent gewichtet ist, man muss dann auch so ehrlich sein.
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  Speaker 1: Das hat am Ende auch keinen großen Effekt ob es jetzt drin ist oder nicht egal ob's sehr gut läuft oder nicht sehr gutläuft das ist vielleicht auch noch sowas.
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  Speaker 1: Wenn man sich da jetzt irgendwie nicht entscheiden kann hilft das vielleicht auch dass man einfach sagt so einen riesen Unterschied wirds wahrscheinlich am ende auch nicht machen.
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  Speaker 1: Und wenn man sich jetzt ganz unwohl da fühlt, das ist ja auch am Ende das Wichtigste.
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  Speaker 1: Man muss sich wohlfühlen mit dem was man tut, weil sonst hält man es auch nicht langfristig durch wahrscheinlich.
• 18:20
  Speaker 2: Genau!
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  Speaker 2: Wohlfühle tun sich viele auch mit der Dividendenstrategie.
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  Speaker 2: zum Beispiel wieder Powerball in den Sieben siebzehnte hier und er fragt wie eine Dividend Strategie aussehen könnte nach Region beispielsweise oder nach Dividende Rendite.
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  Speaker 2: Ja, ich glaube da kannst du zehn Leute fragen und kriegst zwölf Meinungen oder so ungefähr bei Dividendenstrategien.
• 18:48
  Speaker 2: Was ist überhaupt eine Dividendestrategie?
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  Speaker 2: Ich kann mich erinnern, Susanne, du hattest irgendwann Christian Röhl mal zu Gast.
• 18:53
  Speaker 2: der hat gesagt naja eigentlich ist doch so ein ausschütter MSCR World ETF doch auch schon einen Dividende ETF.
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  Speaker 2: Ganz unrecht hatte damit sicherlich nicht.
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  Speaker 2: Aber um auf die Frage zu kommen, ja... Es ist Geschmackssache.
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  Speaker 2: Natürlich gibt es Regionen in der Welt, die sind deutlich dividendenstärker.
• 19:14
  Speaker 2: Ich habe mir das letztens erst wieder gesehen.
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  Speaker 2: Europa ist ja sehr, sehr industrielastig finanzlastig so die ganzen Indizes und entsprechend die Dividendrenditen relativ hoch.
• 19:26
  Speaker 2: ich meine mein letzter Stand war jetzt nur so rund drei Prozent aufs Jahr gerechnet Auf Index Ebene von so einem MSCI Europe, FTSE Europe Stocks.
• 19:39
  Speaker 2: Da musst du lange suchen vor allem in Amerika.
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  Speaker 2: Werste da nix finden was quasi mit den gleichen Dividendrenditen aufwartet?
• 19:50
  Speaker 2: Vor allen Dingen auf Länderebene.
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  Speaker 2: Klar gibt es US-Aristokratenindices und so.
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  Speaker 2: das ist dann schon möglich.
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  Speaker 2: aber insgesamt würde ich mir halt immer Die Frage stellen, ich bin auch ein großer Freund von Ausschüttungen.
• 20:04
  Speaker 2: Meine ETFs sind auch ausschütten.
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  Speaker 2: das haben wir auch glaube ich in einem der LiveQ&A-Smart beleuchtet.
• 20:12
  Speaker 2: anders als bei Susanne die ist da eher auf tesorierenden ETFs glaube ich.
• 20:18
  Speaker 2: aber ja Dividende ist nicht alles.
• 20:20
  Speaker 2: also Gesamtrendite ist schon wichtig.
• 20:22
  Speaker 2: wenn dann kleiner Teil ausgeschüttet wird es ganz nett und hilft motiviert zu bleiben beim Sparen auf Dividendrendite fokussieren und so langfristig geht das gegen den Gesamt ertragt.
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  Speaker 2: Und dann hat man irgendwie auch nichts davon, nur weil da eine hohe Dividendenrendite drauf steht.
• 20:40
  Speaker 2: also ja ich würde da auch nicht unnötig irgendwie Länder oder Regionen zu sehr übergewichten.
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  Speaker 0: Wir haben dazu auf jeden Fall auch Investmentskeits und Ich habe auch mal ein Video dazu gemacht wo ihr da auch verschiedene Strategien und worauf man achten sollte nochmal euch anschauen könnt.
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  Speaker 0: Ich wollte noch einen Punkt oder einen Kommentar von Philipp Rhein nehmen, den finde ich nämlich sehr spannend ob wir bei Just ETF das Abstimmungsverhalten der Anbieter als Parameter aufnehmen könnten also die... Ausübung der Stimmrechte.
• 21:19
  Speaker 0: Das ist ja schon ein sehr spezielles Thema, manche denken vielleicht auch so okay wenn ich als Einzelaktionär komme dann wäre ich ja zur Hauptversammlung eingeladen und kann mein Stimmrecht ausüben.
• 21:30
  Speaker 0: Und als ETF-Investorin schmeiße ich da meine Stimme quasi weg.
• 21:35
  Speaker 0: das ist tatsächlich nicht so.
• 21:37
  Speaker 0: also wie Philipp dass ihr auch schreibt die Anbieter können quasi die Stimme für dich ausübeln quasi in Vertretung und wir haben... ist schon ein bisschen her, vielleicht können wir das mal wieder machen.
• 21:53
  Speaker 0: In den Jahr zwei Tausend zwanzig haben wir eine Umfrage unter fünfzehn großen Anbietern gemacht und haben gefragt ob sie eben ihre Stimme nutzen, dass Stimmen recht ausüben und das war tatsächlich bei allen bis auf einen der Fall.
• 22:08
  Speaker 0: wie gesagt es ist schon in den Jahr zweitausend Zwanzig gewesen.
• 22:10
  Speaker 0: von daher wäre es vielleicht spannend mal zu sehen wie sich das geändert hat und wie jeweils konkret abgestimmt worden ist.
• 22:17
  Speaker 0: Das könnt ihr im jeweiligen Votingbericht des Anbieters nachlesen.
• 22:23
  Speaker 0: Also von daher ist sicherlich interessant, speziell bei manchen ETFs kann ich mir das gut vorstellen dass das relevant ist.
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  Speaker 0: also Wo es mir am ehesten einfallen würde, wo es wirklich relevant ist so das Thema ISG.
• 22:37
  Speaker 0: Also nachhaltige ETFs.
• 22:40
  Speaker 0: da kann einem ja schon sehr wichtig sein was da eben dann nachvorfolgt wird.
• 22:45
  Speaker 0: und hinsichtlich von Nachhaltigkeit aktuell haben wir das jetzt nicht als Parameter finde ich durchaus spannend.
• 22:56
  Speaker 0: Ich glaube man kann sich Zeit dann auch sehr kompliziert machen weil es natürlich auch viele andere Aspekte gibt die man noch beachten sollte Je nachdem, was einem wichtig ist beim Anlegen, die Stimmrechtsausübung unter Umständen eher im nachgelagerten Teil.
• 23:10
  Speaker 0: Aber ich finde es auf jeden Fall ein spannender Aspekt.
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  Speaker 0: Ich weiß nicht, wie ihr das seht.
• 23:17
  Speaker 0: Würdet ihr das haben wollen?
• 23:21
  Speaker 1: Ich finde auch einen interessanten
• 23:23
  Speaker 2: Gedanken...
• 23:24
  Speaker 1: Den hatte ich tatsächlich noch nie den Gedanken!
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  Speaker 1: Deswegen müsste ich vielleicht doch erst mal darüber nachdenken.
• 23:30
  Speaker 1: aber ich find der hat einen gewissen Charme.
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  Speaker 1: der Gedanke.
• 23:32
  Speaker 1: also ich Schöne Idee.
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  Speaker 1: Aber was bei jetzt keine abschließende Meinung tatsächlich so spontan zu...
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  Speaker 2: Was man ja in der Tat sagen kann, den USA ist das glaube ich schon zum Teil umgesetzt oder soll auch stärker umgesetzt werden.
• 23:48
  Speaker 2: Mal schauen wie es in Europa wird dass die Stimmrechte eben von dir als Anleger genutzt werden können ist ja aktuell so jetzt nicht möglich, dass du als Privatanleger jetzt sagst also lieber ITF-Ambieter AB oder C bitte stimmen jetzt auf der Daimler Hauptversammlung für Elektroautos oder ich weiß nicht.
• 24:16
  Speaker 2: Ja natürlich darüber wird jetzt vielleicht nicht abgestimmt aber ihr wisst was ich meine in diese Richtung wird es gehen.
• 24:24
  Speaker 2: vermutlich ist natürlich jetzt auch nichts, was von heute auf morgen geht und das ist sicherlich auch komplex wenn wir überlegen wie viel Anleger und wie viele Unternehmen es auf der Welt gibt.
• 24:35
  Speaker 2: Und das bringt mich eigentlich zur nächsten Frage denn es sei ja klar dass dieses Thema aufkommt.
• 24:40
  Speaker 2: Vanguard!
• 24:42
  Speaker 2: hat den FUZI Global Oil Cap auf dem Markt gebracht.
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  Speaker 2: Und da sind stolze Zehntausend Unternehmen drin, also da versucht ihr mal zu zehntausend Hauptversammlungen zu gehen.
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  Speaker 2: viel Spaß, das klappt glaube ich nicht.
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  Speaker 2: und ja hier wird gefragt wann die Daten zum Vanguard ETF verfügbar sind?
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  Speaker 2: Gute Nachrichten!
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  Speaker 1: Dann muss ich, glaube ich, einmal reinkrätschen.
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  Speaker 1: Ich bin ja dafür verantwortlich dass die Daten verfügbar sind
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  Speaker 2: und
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  Speaker 1: die sind verfügbare tatsächlich.
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  Speaker 1: also Zusammensetzung haben wir.
• 25:19
  Speaker 1: Also alles was man braucht sollte eigentlich vorhanden sein
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  Speaker 2: sieht auf jeden Fall gut aus.
• 25:29
  Speaker 0: Du hattest den ja auch jetzt gerade neulich erst vorgestellt im Newsletter.
• 25:34
  Speaker 0: Ist natürlich auch ein super spannender ETF, von daher wollten wir das Thema ohnehin euch als News aufbereiten.
• 25:43
  Speaker 0: Magst du mal ein bisschen was zu diesem ETF erzählen Tobi?
• 25:46
  Speaker 1: Sehr sehr gerne sonst teile ich doch einfach mal direkt meinen Bildschirm und erzähl mal etwas dazu.
• 25:53
  Speaker 1: also grundsätzlich die Fragestellung, welcher Index gehört jetzt eigentlich ins Depot?
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  Speaker 1: Es gibt ja mittlerweile so viele Auswahlmöglichkeiten und deswegen hatte ich im letzten Newsletter auch das Thema mal ein bisschen beleuchtet.
• 26:10
  Speaker 1: Und grundsätzlich also ganz vorab... Die Entwicklung ist einfach wahnsinnig positiv!
• 26:16
  Speaker 1: Wenn man überlegt die ganze Welt Also Schwellenländer, Industrieländer inklusive Small Caps für Null Komma Null Sieben Prozent ist schon Wahnsinn wie günstig das geworden ist.
• 26:27
  Speaker 1: also es wäre von paar Jahren undenkbar gewesen.
• 26:29
  Speaker 1: Und wenn man mal zwei Jahrzehnte zurückgeht wo man dann irgendwelche Aktienforce noch hatte mit mehreren Prozent Gebühren also aus privatanleger Perspektive ist es wirklich unglaublich Unglaublich.
• 26:43
  Speaker 1: gut die Entwicklung.
• 26:44
  Speaker 1: Ich habe auch mal ein paar Zahlen rausgesucht zu den günstigsten Welt.
• 26:47
  Speaker 1: ETFs, also MSCI World fünf Basispunkte, ACWI sechs Basispunkte, FTSE Allworld sieben Basispunkt und jetzt halt eben der Allcap mit ebenfalls sieben Bassispunkten.
• 27:00
  Speaker 1: Genau ich hab mir aber so ein bisschen zur Aufgabe gemacht da mal ein bisschen differenzierter reinzublicken und so die bisschen die Frage zu stellen ja bringt das denn jetzt was?
• 27:09
  Speaker 1: Das Ganze oder kann ich auch einfach bei meinem Acquie bleiben, oder reicht am Ende der Welt.
• 27:15
  Speaker 1: Etf und genau dazu habe ich mal die vier Etfs im Detailvergleich auf der Webseite rausgesucht.
• 27:26
  Speaker 1: Das ist einmal der MSCI All Country World also Industrie- und Schwellenländer ohne Small Caps dann das ganze von MSCI mit dem Kürzel EMI Investable Markets, also inklusive Small Caps noch und dann die beiden Produkte von FUZI, also der FUZZI All Worlds mit und large caps.
• 27:46
  Speaker 1: Die ganze Welt und der Fuzi Global All Cap, also noch inklusive Schwellenländer.
• 27:52
  Speaker 1: Performance Vergleich macht jetzt hier erstmal noch wenig Sinn weil der ETF einfach erst zwei drei vier Wochen alt ist.
• 27:58
  Speaker 1: deswegen wollen wir einmal runterspringen zu den Wesentlichen Punkten, also wenn wir uns die Zusammensetzung einfach mal anschauen.
• 28:07
  Speaker 1: Ja da ist kein Wunder, wenn man in die Top Ten-Zusammensetzungen guckt, dies eins zu eins identisch.
• 28:13
  Speaker 1: Die sind alle vier nach Größe, also nach Market Cap gewichtet.
• 28:18
  Speaker 1: Dementsprechend macht es auch Sinn dass die zehn und zehn größte Unternehmen bei allen drei die gleichen sind.
• 28:27
  Speaker 1: aber wenn man mal auf die Position im Index guckt in diese Spalte hier Da kann man eben ein paar ganz spannende Sachen finde ich beobachten.
• 28:36
  Speaker 1: Also klar, die inklusive Small Cap Indices sind deutlich breiter aber man ist doch überrascht wie viel Breiter diese sind finde ich.
• 28:46
  Speaker 1: das heißt dass es schon mal ein Indiz dafür dass einfach die allermeisten Unternehmen tatsächlich Small Caps sind.
• 28:52
  Speaker 1: und ich find's auch interessant wenn man wenn man einfach schaut der Fuzzi also hier der Fudzi All World im Vergleich zum Aqui ist auch noch mehr breiter.
• 29:00
  Speaker 1: Das liegt einfach daran, dass FUZI und MSCI eine ganz leicht unterschiedliche Definition haben.
• 29:07
  Speaker 1: Was ist LARGE?
• 29:08
  Speaker 1: Was ist MIT?
• 29:08
  Speaker 1: Und was ist SMALLCAP?
• 29:10
  Speaker 1: Bei MSCI ist es eben siebzig Prozent der Market Cap LARge dann fünfzehn Mit- und vierzehn Small.
• 29:17
  Speaker 1: Und VENGA hat die Aufteilung Siebzig LARG zwanzig mit und acht bis neun Prozent.
• 29:24
  Speaker 1: Small Caps heißt im Unenkehrschluss der MIDCAP.
• 29:27
  Speaker 1: Das Mitcap-Segment ist bei Fuzzi einfach ein bisschen breiter und das sieht man einfach auch extrem.
• 29:33
  Speaker 1: Und man sieht halt schon, dass diese fünf Prozent mehr Market Cap einfach fast zweitausend zusätzliche Unternehmen in den Index bringen.
• 29:42
  Speaker 1: Genau!
• 29:42
  Speaker 1: Das habe ich mir mal angeschaut auf den Fuzi Global All Cap bezogen.
• 29:47
  Speaker 1: also diese Zehntausend Werte davon sind tatsächlich fast sechstausend Wärte Small Caps d.h.
• 29:54
  Speaker 1: knapp sechzig Prozent Der enthaltenen Werte sind Small Caps, zwei Tausend Viernaht Werte mit Caps und nur tausend Achthundert sind Large Caps.
• 30:05
  Speaker 1: Wenn man das jetzt aber auf die Market Cap wiederum bezieht, habe ich ja vorhin gesagt, sind es nur acht Prozent der Market Cap.
• 30:12
  Speaker 1: Das heißt, sechzig Prozent der Unternehmen haben nur acht Prozent der Market cap im Index.
• 30:19
  Speaker 1: Und wenn man sich jetzt mal die Top Ten Positionen anguckt oder nur mal die top zwei Positionen Nvidia und Apple, sieht man das allein die obersten zwei Unternehmen schon so hochgewichtet sind wie die sechstausend kleinsten.
• 30:31
  Speaker 1: Ich finde das beschreibt diese Relation ganz gut.
• 30:35
  Speaker 1: Klar wir haben was die Anzahl der Unternehmen angeht massive zusätzliche Diversifikation aber Die Top-Zweilunternehmen haben auf die Indexperformen am Ende den gleichen Einfluss wie die sechstausend Kleinsten.
• 30:49
  Speaker 1: Ich finde, das muss man sich so ein bisschen vor Augen führen wenn man halt überlegt welchen Index nehme ich oder wenn man sich vielleicht auch den Kopf darüber zerbricht.
• 30:58
  Speaker 1: was nehme ich jetzt?
• 30:58
  Speaker 1: und da gibt es so viele Auswahlmöglichkeiten.
• 31:01
  Speaker 1: Am Ende vielleicht so mitnehmen das wichtigste ist dass man breit investiert ist.
• 31:10
  Speaker 1: Aber welcher Index das am Ende ist, ist wahrscheinlich zweitrangig und spielt langfristig wahrscheinlich auch wenig Rolle.
• 31:22
  Speaker 1: Bei den Wenger-Produkten kann man jetzt, wie gesagt, den Langfrist-Chart nicht vergleichen.
• 31:26
  Speaker 1: Aber wenn man von MSCI – da gibt es nämlich schon einen relativ langen Chart aus dem Jahr und das zeigt eigentlich ganz schön was ich sagen wollte.
• 31:36
  Speaker 1: Das eine ist jetzt von MSCI inklusive Small Caps der EMI und der andere exklusive Small caps beides die ganze Welle also Schwellen und Industrieländer Und da sieht man mal, wie der Performance-Unterschied ist.
• 31:52
  Speaker 1: Also auf... Wie viele Jahre haben wir da jetzt?
• 31:56
  Speaker 1: Fünfzehn Jahre länger als fünfzehn jahre und wir haben ein Performance-Unterschied von sieben Prozentpunkten.
• 32:03
  Speaker 1: Ich finde das dieser Chart sagt eigentlich schon alles.
• 32:10
  Speaker 1: Ja so viel zu dem neuen Produkt.
• 32:12
  Speaker 1: also es ist ein klasse Produkt.
• 32:14
  Speaker 1: ich bin auch ein großer Fan diesen All-in-one Lösungen, dass man einfach ein Produkt hat mit dem man die ganze Welt abbilden kann.
• 32:22
  Speaker 1: Das kommt auch immer mehr.
• 32:23
  Speaker 1: der Trend geht auch immer in die Richtung.
• 32:26
  Speaker 1: früher hieß es auch oft mal einfach MSCI World und gut ist.
• 32:30
  Speaker 1: mittlerweile hört man eigentlich meistens in AQUI oder FUZIE ALL WORLD zumindest das man die Schwellenländer noch mit drin hat.
• 32:40
  Speaker 1: Genau, was diese Market Cap Ansätze angeht gibt es da ja auch einfach super viele Produkte mittlerweile.
• 32:47
  Speaker 1: Und auch was andere Gewichtungsmethoden angeht kommen immer wieder neue Produkte auf den Markt.
• 32:53
  Speaker 1: Ich hatte eben auch den Investor zum Beispiel mal vorgestellt.
• 32:58
  Speaker 1: Genau also Aktien korrelieren halt einfach sehr hoch miteinander und welcher Index gewählt wird Ja, ich glaube das ist eher zweitrangig.
• 33:11
  Speaker 1: Hauptsache man ist halt investiert und ist dabei.
• 33:15
  Speaker 1: Der Aktienmarkt ist so gesehen auch schon ein Faktor.
• 33:19
  Speaker 0: Danke für die Insights in diesem spannenden neuen ETF.
• 33:25
  Speaker 0: Schreibt uns gerne wenn ihr dazu zu dem ETF vielleicht auch noch weitere Fragen so tiefer habt.
• 33:30
  Speaker 0: Ihr habt gehört Tobi hat sich sehr tief eingelesen in das Thema.
• 33:36
  Speaker 0: dann ja schreibt uns sie gerne rein.
• 33:41
  Speaker 0: Das Podcast fragt eine persönliche Frage an uns.
• 33:44
  Speaker 0: Hab ihr auch ein kleines Zocker- oder Trading Depot?
• 33:48
  Speaker 0: Und wenn ja, auf was spekuliert ihr gerade?
• 33:51
  Speaker 0: Da kann ich tatsächlich sagen... Nein, obwohl ich tatsächlich immer tatsächlich schon überlege ob ich noch mal ein bisschen Krypto reinnehme.
• 34:01
  Speaker 0: Wer uns schon ein bisschen länger erfolgt der weiß das... Kiya du hast ja ein bisschen Bitcoin-Depot oder Kryptor auf jeden Fall?
• 34:09
  Speaker 0: Es sei denn du hast in der Zwischenzeit verkauft!
• 34:11
  Speaker 2: Also ich kann genau dazu eine sehr gute Story erzählen.
• 34:15
  Speaker 2: Habt ihr ein kleines Trading Depot?
• 34:18
  Speaker 2: Ich bin dafür nicht gemacht.
• 34:19
  Speaker 2: Ja, ich hab Bitcoin verkauft jetzt vor ein paar Wochen Und dann bin ich in meinem Urlaub und guck... ...und sehe, was da passiert.
• 34:29
  Speaker 2: Bittkäuen um zum Beispiel um ein Prozent gestiegen.
• 34:32
  Speaker 2: Ich hätte einfach nur, weil sich nicht zehn Tage länger warten müssen oder fünf Tage.
• 34:36
  Speaker 2: Also das ist glaube ich die Antwort auf mein Zockerdepot!
• 34:42
  Speaker 2: Dafür bin ich nicht gemacht.
• 34:44
  Speaker 2: Das würde man den Nerven nicht aushalten wenn ich so ein gutes Händchen habe überall beim Trading.
• 34:52
  Speaker 2: Also habe ich einige, einige Euros auf dem Tisch liegen lassen.
• 34:57
  Speaker 2: Und so viel dazu.
• 34:58
  Speaker 2: aus meiner Sicht
• 35:00
  Speaker 1: und es ist ja auch am Ende muss man ja auch erst mal definieren was heißt zocken.
• 35:04
  Speaker 1: weil also is Bitcoin zockend wenn wir uns langfristig hält?
• 35:09
  Speaker 1: Ich will das jetzt nicht beantworten.
• 35:10
  Speaker 1: die Frage aber grundsätzlich also ich glaube jeder hat seine kleinen Erzünden schonmal gehabt, ich versuch's aber tatsächlich und ich unterlasse es auch konsequent.
• 35:27
  Speaker 1: Und wie ich eingangs gesagt habe der wichtigste Faktor für eine erfolgreiche Geldanlage ist meiner Meinung nach nicht unbedingt alles perfekt richtig zu machen, also jetzt irgendwie den besten ETF rauszusuchen der dann die beste Performance hat sondern wirklich langfristig die wirklich großen Fehler zu vermeiden.
• 35:53
  Speaker 1: Weil das ist das was die den Vermögensaufbau wirklich zerstört und einen auch wirklich Jahre zurückwerfen kann wenn man größere Summen verzockt sag ich jetzt mal von daher... Das ist schon so eins meiner Motos beim investieren macht keine blöden Sachen.
• 36:15
  Speaker 1: Der Rest läuft dann schon von
• 36:16
  Speaker 1: alleine.".
• 36:17
  Speaker 0: Das könnte man so als Lebensweis halt nehmen, ne?
• 36:20
  Speaker 0: Macht keine blödenden Sachen!
• 36:22
  Speaker 0: Aber ich kann es auch verstehen, dass man sagt, man möchte vielleicht irgendwie was ausprobieren wenn man angefangen hat und hat jetzt okay das übliche, das läuft im Depot und dann hat man ein bisschen Wissen sich angeignet und möchte das vielleicht auch ein bisschen ausleben.
• 36:40
  Speaker 0: Das würde ich sagen, ist ja auch voll okay.
• 36:43
  Speaker 0: Und dann einen kleineren Betrag bei dem man sich das leisten kann wo es dann nicht so weh tut wenn's vielleicht doch schief geht mit der Wette auf die Zukunft.
• 36:53
  Speaker 0: Aber ja, ich fand den Punkt den du gemacht hast Tobi auch so dass er die Frage ist was ist denn eigentlich Zocken mit Bitcoin wenn man's langfristig hält?
• 37:03
  Speaker 0: zum Beispiel eben auch nicht.
• 37:05
  Speaker 0: Ich hab jetzt mehr von der Volatilität her gedacht Und dann aus der Sicht ist das Zocken, von dem her könnte man auch sagen Gold ist zocken weil es halt auch, ja das gilt so als super stabiles Investment.
• 37:20
  Speaker 0: Ist aber jetzt gar nicht unbedingt.
• 37:24
  Speaker 0: Je nachdem hat.
• 37:26
  Speaker 0: In den letzten paar Jahren hat es ja durchaus eine ziemliche Brelly hingelegt und bei einem sehr stabilen Risiko armen Investment würde man das jetzt nicht unbedingt erwarten.
• 37:37
  Speaker 0: Von daher diese Definitionsfrage, was ist denn jetzt eigentlich zocken?
• 37:41
  Speaker 0: Ist das schon Day Trading oder auch etwas anderes?
• 37:45
  Speaker 1: Ich glaube,
• 37:46
  Speaker 2: ganz wichtig bei dem Thema Man muss seine eigenen Erfahrungen machen.
• 37:52
  Speaker 2: Also ich finde das immer einfach zu sagen jetzt aus meiner Sicht, ich keine Ahnung... Ich habe das ja schon alles gemacht!
• 37:58
  Speaker 2: Ja?
• 37:59
  Speaker 2: Ich hatte Bitcoin und ganz viele Einzelaktien und man muss halt seine eigene Erfahrung machen.
• 38:04
  Speaker 2: also man versteht es glaube ich so wenn man's erklärt bekommt aber wenn man selber probiert und macht dann ist noch mal was ganz anderes.
• 38:17
  Speaker 2: und ich glaub investieren ist ja immer im Prozess wo man dann Phasen auch durchläuft.
• 38:23
  Speaker 2: und insofern.
• 38:24
  Speaker 2: Es ist völlig okay, das mal zu probieren für sich auszuprobieren.
• 38:28
  Speaker 2: Wichtig vielleicht auch Performance zu checken und zu schauen.
• 38:32
  Speaker 2: lohnt es sich überhaupt den Aufwand, den ich hier reinstecke?
• 38:35
  Speaker 2: Klar wenn Spaß macht!
• 38:35
  Speaker 2: Das ist was anderes.
• 38:37
  Speaker 2: aber brutal den MSR World anders zu performen sollte man jetzt auch langfristig irgendwie oder über Jahre bitte nicht machen oder sich immer nur die guten Trades raussuchen und die schlechten werden dann unter den Tisch fallen lassen.
• 38:53
  Speaker 2: Genau, deswegen ich glaube das... Ich persönlich mir geht es jetzt so, ich kann das jetzt gut und gewissens einfach wegschieben und sagen brauche ich nicht aber ich habe es halt auch schon gemacht und für mich war's halt schon... weil ich hab die Erfahrungen gesammelt!
• 39:08
  Speaker 2: Das ist halt schon wichtig glaub' ich.
• 39:09
  Speaker 2: als wenn du jetzt jemanden sagst lasst das finde ich jetzt auch nicht die Lösung.
• 39:16
  Speaker 1: Genau, das ist auf jeden Fall ein wichtiger Satz, finde ich auch.
• 39:21
  Speaker 1: Man muss auch so seine Strategie finden und wenn man ... Wenn man die ganze Zeit das Gefühl hat, dass man verpasst was... dann nimmt man halt mal irgendwie drei Prozent vom Depot, schiebt das auf einen anderen Broker und zockt damit.
• 39:34
  Speaker 1: Und was dann zocken?
• 39:35
  Speaker 1: Das muss dann jeder für sich entscheiden würde ich sagen!
• 39:39
  Speaker 1: Aber kommen wir zur nächsten Frage, die würde ich mir mal Ja, die würde ich gerne mal beantworten weil... Also fangen wir ganz vorne an.
• 39:51
  Speaker 1: Es ist ein aktiver ETF.
• 39:54
  Speaker 1: Ich bin grundsätzlich überzeugt von Faktorstrategien.
• 40:01
  Speaker 1: Die zugrunde liegende Strategie ist eine Multifaktor-Strategie mit Value, Quality und Momentum Grundsätzlich auch wahrscheinlich die drei populärsten Faktoren, die es am Markt gibt.
• 40:16
  Speaker 1: Den ETF gab es ganz lange nur als eine ESG-Variante, aber auch die hat schon den MSCI World tatsächlich outperformed und gibt's jetzt aber auch seit Jahrzehnte und Zwanzig als nicht ESG Version.
• 40:33
  Speaker 1: Also die Strategie scheint zu funktionieren bisher auch wenn man Jetzt hier eine relativ kurze Historie hat natürlich nur ein Jahr oder ein bisschen länger als ein Jahr.
• 40:44
  Speaker 1: Auf diese relativ kurzen Historien hat es funktioniert, aber man hat schon ne bisschen längere Historie wenn man jetzt die ESG-Variante davon wählt.
• 40:52
  Speaker 1: ich glaube da ist der ETF irgendwie vier fünf Jahre vielleicht alt und schlägt tatsächlich auch den MSCI World.
• 41:01
  Speaker 1: ja also Invesco scheint er tatsächlich einiges richtig zu machen, was diese Produkte angeht.
• 41:11
  Speaker 1: Mein Problem generell ist halt bei aktiven Strategien das es halt eins der drei Wörter die ich anfangs genannt habe Transparenz, das fehlt mir halt tatsächlich häufig bei bei aktivem Produkt.
• 41:23
  Speaker 1: also Man kann zwar ins Factcheat oder ins Kit gucken, aber man weiß dann doch nie so hundert Prozent.
• 41:30
  Speaker 1: Also das ist jetzt ja eine quantitative Strategie wo wirklich regelbasiert Aktien ausgewählt werden.
• 41:35
  Speaker 1: also da sitzt jetzt nicht irgendwer und macht nach Bauchgefühl eine Aktienauswahl bei solchen ETFs.
• 41:41
  Speaker 1: Also es hat ja schon in dem Sinne mehr Hand und Fuß als dass da mit Bauch gefühlt irgendwelche Aktien Auswelt.
• 41:54
  Speaker 1: Ich habe da keine abschließende Meinung zu, man könnte sagen der Erfolg gibt ihm recht dem ETF.
• 42:00
  Speaker 1: Aber mir fehlt bei aktiven Strategien leider immer ein wenig die Transparenz weshalb ich mich und das sind wir über den Thema Wohlfüllfaktor.
• 42:12
  Speaker 1: Weshalb ich nicht tatsächlich mit einer aktiven Strategie auch langfristig nicht wohlfühlen würde, weil ich einfach auch nicht weiß was genau passiert da drin.
• 42:22
  Speaker 1: Was im Detail dafür verantwortlich ist dass die Aktien drinnen sind.
• 42:33
  Speaker 2: Ja aber interessant also klar es am Ende dann schon... Ich finde an solchen ETF sieht man dann auch das die Grenzen zwischen passive und aktiv dann auch verschwimmen man da ein oder andere Stelle, das ist schon sehr wissenschaftlich geprägt dieser Ansatz natürlich.
• 42:55
  Speaker 2: Aber ja scheint funktioniert zu haben die letzten Monate und Jahre aber solange es die Variante noch nicht am Markt.
• 43:11
  Speaker 2: Interessantes, was ich sehr interessant für einen aktiven ETR-IV finde ist die Kostenquote.
• 43:18
  Speaker 2: Ich finde es noch im Rahmen, vermutlich ist der Aufwand deutlich höher hier als bei einem normalen Indexprodukt.
• 43:25
  Speaker 2: Wir haben jetzt hier als Vergleich mal den größten iShares MSCI World ETF reingenommen.
• 43:30
  Speaker 2: Da gibt's natürlich auch künstigere Alternativen, muss man auch fairerweise dazu sagen.
• 43:35
  Speaker 2: Aber von der Aufteilung und so... ist dann schon sehr, sehr ähnlich auch noch.
• 43:40
  Speaker 2: Also die Topposition überschneiden sich schon sehr.
• 43:44
  Speaker 1: Das ist vielleicht auch ganz schön.
• 43:46
  Speaker 1: ich finde so diese Faktorstrategien das ist ja oft auch das Ziel eben nicht super stark von der Benchmark abzuweichen aber kontinuierlich so ein Ticken drüber zu sein dass man halt über Null, fünf Prozent Mehrrendite pro Jahr eben über diese langen Zeiträume wirklich diesen Zinseszins-Effekt dann ausnutzen kann richtig.
• 44:09
  Speaker 1: Und dann lebt hat sich das natürlich auch über die Jahre dass man da nur im Kommabereich eine Mehrrenditate pro Jahr.
• 44:19
  Speaker 1: aber ja das müssen solche Strategien halt erstmal langfristig beweisen dass es das ist auch langfristigt funktioniert.
• 44:24
  Speaker 1: und das wissen wir halt nicht.
• 44:28
  Speaker 1: Und es ist halt auch, man kann ja bei passiven Indizes immer sagen, man macht vielleicht noch ein Backtesting und kann sagen okay wir haben jetzt zurückgerechnet auf zwanzig Jahre oder die letzten zwanzige Jahre hätte das so und so funktioniert.
• 44:41
  Speaker 1: Das ist ja wiederum bei aktiven Strategien.
• 44:45
  Speaker 1: also da macht man sich ja auch ein Stück weit selber was vor wenn man da mit backtesting anfängt selbst bei so einem quantitativen Ansatz wie jetzt den, den wir gerade angeschaut haben.
• 44:59
  Speaker 1: So viel vielleicht zu diesem Produkt?
• 45:06
  Speaker 0: Ich würde noch diese Frage von Thomas aufgreifen, welchen ETF man für das Junior-Depot verwenden könnte.
• 45:14
  Speaker 0: Erstmal schon mal sehr schön dass du offensichtlich ein Junior-depot, ja, dass das eine Option für dich ist weil es natürlich super Dein Kind hat einfach wahnsinnig viel Zeit noch vor sich und dementsprechend auch sehr viel Zeit, wo der Zinsistenz wirken kann.
• 45:34
  Speaker 0: Von daher ist es eine sehr gute Möglichkeit wie man für das Kind schon Vermögen aufbauen kann zum Beispiel als Altersvorsorge oder als Unterstützung im Studium.
• 45:48
  Speaker 0: Das ist sicherlich eine sehr schöne Option.
• 45:54
  Speaker 0: Wir haben auch ein Junior-Depotfangreich, da könnt ihr mal reinschauen falls ihr das für euer Kind oder eure Kinder überlegt.
• 46:01
  Speaker 0: Was ist da vielleicht die beste?
• 46:03
  Speaker 0: Option sein könnte.
• 46:04
  Speaker 0: Aber jetzt zurück zu der Frage welcher ETF, da würde ich auch sagen auch das einfach halten nicht rumzocken.
• 46:12
  Speaker 0: also das könnt ihr in einem junior-doppelten Depot sowieso nicht.
• 46:15
  Speaker 0: also bestimmte ja Produkte hoch riskante Produkte könnt ihr da sowieso nie verwenden.
• 46:24
  Speaker 0: Das ist von vornherein quasi ausgeschlossen ähnlich wie man dass dann auch bei dem Altersvorsorgedepot übrigens ja lösen wird oder machen wird.
• 46:33
  Speaker 0: Also dementsprechend ist es eigentlich auch da gilt, das übliche möglichst einfach halten würde ich sagen und so ein breit gestreuter ETF zum Beispiel auf den FTSE Orbald oder den Global All Cap, den Tobi vorhin besprochen hat.
• 46:55
  Speaker 0: Solche sind zB eine gute Option MSI-Aqui EMI, wenn man eben auch die Small Caps mit drin haben möchte.
• 47:06
  Speaker 0: Man kann natürlich auch da sagen, man kombiniert es mit einem MSI Award und einem Emerging Markets.
• 47:13
  Speaker 0: Was man in so einem Depot oder was ich da eher nicht wahrscheinlich reinpacken würde ist irgendwie ein Risikoarmenanteil wie beispielsweise kurzfristige Anleihen von hoher Bonität weil Wie gesagt, ein Kind hat ja noch wahnsinnig viel Zeit vor sich.
• 47:33
  Speaker 0: Wenn du quasi mit Null anfängst tatsächlich so quasi zur Geburt dann schon investierst und bis es das Depot dann mit achtzehn bekommt, sind das dann achtzehnt Jahre die das Geld liegen kann?
• 47:48
  Speaker 0: Und von daher würde ich sagen muss man da jetzt nicht unbedingt einen großen großartigen Risikoabendanteil dazu reinpacken.
• 48:00
  Speaker 0: Grundsätzlich gibt es ja diese Faustregel, die man so kennt hunderthundertzehn minus Lebensalter ergibt die Aktienquote.
• 48:07
  Speaker 0: das wäre dann in dem Fall auch null beziehungsweise die entsprechend.
• 48:11
  Speaker 0: der Risikoarmanteil wäre dann entsprechend auch bei Null.
• 48:15
  Speaker 0: von daher kann man das in dem fall auf jeden Fall gut ausnutzen.
• 48:20
  Speaker 0: die höhere Rendite die man tendenziell beim Aktienmarkt gehen das höhere Risiko, Schwankungsrisiko was man eingeht erwarten kann.
• 48:33
  Speaker 0: Wichtiger Punkt den ich erwähnt habe, den man natürlich berücksichtigen muss ist mit achtzehn gehört das Depot dann dem Kind.
• 48:40
  Speaker 0: Theoretisch könnte es dann alles komplett versilvern.
• 48:44
  Speaker 0: deswegen am besten dem kind vermitteln Finanzbildung vermittelt und vielleicht sagen lass wenigstens ein Teil kannst du ja mitnehmen so weiß ich nicht, den Führerschein finanzieren.
• 48:58
  Speaker 0: Davor ist ja auch eine gute Möglichkeit oder manne Reise zu machen.
• 49:03
  Speaker 0: Das ist fast ja voll... aber gerne auch noch ein Teil liegen lassen für später damit es dann einfach weiter gut Vermögen sammeln kann.
• 49:14
  Speaker 0: Oder würdet ihr da irgendwie was zum Zocken reinlegen?
• 49:19
  Speaker 1: Ich finde das eigentlich ganz schön weil tendenziell ... Man würde ja tenenzell für sein Kind weniger zocken als für sich selbst Und vielleicht müsste man immer, wenn man selber was kauft sich die Frage stellen würde ich das auch für mein Kind kaufen.
• 49:37
  Speaker 1: Aber grundsätzlich sollte man da ja Videos gesagt hast du Sanne einfach breit und einen breiten ETF und fertig.
• 49:55
  Speaker 2: Dann kam noch eine Frage zu bibgewichteten ETF's und ob es da... Ich nehme an ... die Frage ist, ob es da welche gibt.
• 50:06
  Speaker 2: Außer beim Geld-Commerce ist das ja ... ... meines Wissens so, dass es halftig BIP gewichtete, ... ... halftig Market Cap gewichtet.
• 50:16
  Speaker 2: Tobi korrigiere mich, wenn ich da jetzt Quatsch erzähle... ... aber ich glaube so ist das.
• 50:21
  Speaker 2: Und das gibt's tatsächlich, also es gab echt lange Zeit nicht.
• 50:26
  Speaker 2: Jetzt gibt's einen der auf die BIP Gewichtung geht von Amundi tatsächlich seit Mai, das Produkt ist noch nicht so alt.
• 50:42
  Speaker 2: Fuzzi All World GDP Weighted könnt ihr bei uns auch auf der Website natürlich nachschauen.
• 50:50
  Speaker 2: wir haben es hier gepostet über den Link abrufbar ja auch eine Möglichkeit zum Beispiel damit zu sagen okay man Fühlt sich vielleicht nicht wohl mit dem Moes-Gewicht, kannst damit dann ein bisschen steuern oder dazumischen.
• 51:05
  Speaker 2: Gibt es ja verschiedene Möglichkeiten und wenn man sich das dann selber ... Dann kann man sich quasi den Gert-Comma-ETF selber mixen wobei dann der Multifaktor fehlt.
• 51:15
  Speaker 2: fairerweise muss man das dazu sagen Ja aber auch hier gibt es neue Produkte.
• 51:23
  Speaker 1: Genau das wäre jetzt meine einzige Ergänzung gewesen nach den Faktoren und nicht nach Market Cap.
• 51:32
  Speaker 1: diese diese fünfzig Prozent.
• 51:35
  Speaker 1: Und die anderen fünfzig prozent tatsächlich nach nach BIP und das ist jetzt der erste All-World GDP weighted überhaupt auf dem Markt.
• 51:48
  Speaker 1: Da sind wir auch wieder beim Thema China, weil da hat man natürlich dann auch einen sehr großen Chinaklumpen im Depot.
• 51:54
  Speaker 1: Ich glaube der hat irgendwie irgendwie siebzehn Prozent China oder zwanzig Prozent China?
• 51:59
  Speaker 1: Ich weiß gar nicht mehr ganz genau wie ich habe gerade nachgeschaut.
• 52:02
  Speaker 1: Sechzehn, sechzehnt Prozent, genau Teil gerne
• 52:04
  Speaker 2: machen
• 52:09
  Speaker 1: und es gibt ja schon viele Studien zwischen GDP, Wachstum und Aktienmarkt dran bieten.
• 52:17
  Speaker 1: Und da ist ja schon auch eher der Konsens dass das kurzfristig jetzt nicht so viel miteinander korreliert.
• 52:24
  Speaker 1: Das heißt im Umkehrschluss es gibt jetzt eigentlich auch wenig wissenschaftliche Studien die jetzt für eine BIP-Gewichtung tatsächlich sprechen.
• 52:38
  Speaker 1: aber Wir sind dann wieder auch bei dem Wohlfühl-Faktor, wenn man sich eben wohler fühlt.
• 52:42
  Speaker 1: Wenn man zum Beispiel Fuzzi Allworld und Gdp Weighted macht, damit man einfach weniger USA drin hat beispielsweise, ist das auf jeden Fall eine Möglichkeit.
• 52:54
  Speaker 1: Ja
• 52:55
  Speaker 2: also der Index oder der ETF natürlich deutlich weniger Kopflastik kann man schon sagen.
• 53:02
  Speaker 2: Weniger Gewicht in Big Tech, USA Wobei ich glaube, ich meine, ich hatte mir den ETF mal angeschaut.
• 53:10
  Speaker 2: Es ist jetzt auch kein purer GDP-weighted Ansatz muss man dazu sagen weil sonst würde der China Anteil nochmal deutlich weiter oben sein als hier bei denen.
• 53:23
  Speaker 2: was haben wir hier?
• 53:24
  Speaker 2: Sechzehn Prozent aktuell
• 53:27
  Speaker 1: und was noch dazukommt.
• 53:29
  Speaker 1: Man hat natürlich dann die Länder nach Bibbgewichtung aber innerhalb der Länder gewichtet man ja wiederum doch nach Market Cap.
• 53:37
  Speaker 1: Das heißt man hat jetzt zum Beispiel sagt, jetzt vierzig Prozent USA oder dreißig Prozent USA und dann füllt man aber quasi diese dreizig Prozent mit den Aktien aus den USA auf.
• 53:50
  Speaker 1: Aber auch wieder nach Größe sortiert.
• 53:52
  Speaker 1: Deswegen ist Nvidia auch zum Beispiel hier am größten.
• 53:55
  Speaker 1: Das heißt, man hat so gesehen trotzdem doch eine Market Cap Gewichtung indirekt drin.
• 54:00
  Speaker 1: nur die Ländergewichtung vorher ist halt GDP weighted.
• 54:04
  Speaker 1: das ist vielleicht auch noch wichtig zu verstehen.
• 54:06
  Speaker 1: Das heißt, man kommt hier definitiv nicht ganz an der Marketcap-Gewichtung vorbei.
• 54:16
  Speaker 0: Eine andere Option um sein Depot-, sein Portfolio nach BIP Gewichtung aufzustellen wäre ja dass man es sich selber zusammen baut.
• 54:27
  Speaker 0: und um das ein bisschen einfacher zu gestalten haben wir auch unsere Musterportfolios.
• 54:32
  Speaker 0: also da auch mit verschiedenen Regionen.
• 54:35
  Speaker 0: also je nachdem wie wie grob oder wie fein ihr da gehen wollt, könnt ihr da selber aussuchen und euch das dann entsprechend selber zusammenstellen.
• 54:47
  Speaker 0: Also falls ihr es nicht über die eine ETF-Lösung machen möchtet sondern eben selber basteln wäre das
• 54:53
  Speaker 1: auch eine Option.
• 54:55
  Speaker 0: Und dann wollte ich zum Junior-Depot noch einmal das Podcast reinholen weil oder sie auch wichtig darauf hinten gewiesen hat, dass man natürlich auch die Freibeträge nutzen sollte.
• 55:13
  Speaker 2: Guter Punkt!
• 55:14
  Speaker 0: Genau.
• 55:14
  Speaker 0: und da eben am Ende des Jahres dann ja auch ein Rebalancing machen kann und dadurch entsprechend ja dann auch Steuern sparen kann und das ist im Rebalansing dann Gewinne verkaufen und eben neu anlegen ist natürlich eine gute Option wie man dann nochmal ein bisschen mehr Geld einfach rein holen kann durch diesen quasi Steuereffekt.
• 55:41
  Speaker 0: Wenn man so viel Zeit hat, das auch noch neben der Familie zu managen dann ist es auf jeden Fall eine gute Sache.
• 55:51
  Speaker 0: Genau!
• 55:52
  Speaker 0: Das erst mal dazu.
• 55:54
  Speaker 0: und dann hatte ich euch ja zum Schluss auch noch eine wichtige News versprochen die uns bei Just ETF betrifft und ja, die wir euch natürlich auch nicht vorenthalten wollen.
• 56:08
  Speaker 0: Und die betrifgt KIA.
• 56:11
  Speaker 0: Magst du mal erzählen worum es geht?
• 56:13
  Speaker 2: Genau!
• 56:16
  Speaker 2: Ja, das wie ein bisschen Pflaster abziehen oder?
• 56:18
  Speaker 2: Also kurz gesagt ist es mein letztes Live-Tune A hier mit euch und vor allem mit euch beiden, Susanne Tobi Denn ich habe mich entschieden, beruflich eine neue Herausforderung anzugehen.
• 56:32
  Speaker 2: Ab Oktober werde zu einem ETF-Anbieter gehen und mir mal die andere Seite anschauen quasi.
• 56:42
  Speaker 2: Wo rauf ich mich sehr freue?
• 56:44
  Speaker 2: Aber ich muss ehrlich sagen das hier werde ich dann doch schon sehr vermissen.
• 56:47
  Speaker 2: hier unsere Meetings generell aber auch hier unsere LiveQ&As.
• 56:55
  Speaker 2: Insofern, ja.
• 56:57
  Speaker 2: War eine tolle fast fünf Jahre bei Just ETF und jetzt war es dann doch mal an der Zeit weiterzuziehen was Neues auszuprobieren.
• 57:09
  Speaker 2: aber ganz verschwinden werde ich vermutlich nicht.
• 57:13
  Speaker 2: im ETF-Bereich wird man mich auf die ein oder andere Art und Weise noch antreffen Und ich werde natürlich auch mit Just ETF ... in guter Verbindung bleiben logischerweise.
• 57:27
  Speaker 0: Unbedingt und wer weiß?
• 57:28
  Speaker 0: Ich würde sagen, ich sage niemals nie dass du nicht bei uns im Live Q&A oder im Video zu sehen sein wirst.
• 57:35
  Speaker 2: Wer weiß ja!
• 57:37
  Speaker 0: Immerhin haben wir auch schon mit anderen... Gerd Koma zum Beispiel, er ist schon gesprochen.
• 57:44
  Speaker 0: Arne Schiel hast du interviewt also wer weiß vielleicht ist es mit uns dann einfach in anderer Konstellation oder in anderen Rollen mal wieder gegenüber.
• 57:54
  Speaker 2: aber das würde mich sehr freuen.
• 57:55
  Speaker 2: ja definitiv
• 57:57
  Speaker 0: sehr schade natürlich für uns dass du gehst aber wir wünschen dir alle von Herzen alles Gute und Das ist natürlich auch sehr nachvollziehbar, dass man mal andere luftschnuppern möchte.
• 58:11
  Speaker 0: Und da wünschen wir dir natürlich alles Gute dafür!
• 58:15
  Speaker 2: Ja vielen, vielen Dank und ja... Wir sehen uns bestimmt.
• 58:20
  Speaker 2: Ich komme gerne mal vorbei in ein Live-Q&A.
• 58:24
  Speaker 2: Bin nötig.
• 58:27
  Speaker 0: Das war's soweit von uns wie du sagst Plaster abziehen?
• 58:30
  Speaker 2: Ja genau.
• 58:31
  Speaker 2: Lass es uns nicht zu traurig machen.
• 58:33
  Speaker 1: Aber danach soll es doch besser sein, dacht ich.
• 58:37
  Speaker 2: Ja,
• 58:37
  Speaker 1: das tat sie.
• 58:38
  Speaker 1: Aber jetzt ist es ja gar nicht besser!
• 58:42
  Speaker 0: Das wird die Zeit halt alle wunden und erhöht das Depot Zins-Effekt und so.
• 58:48
  Speaker 0: Errichtet?
• 58:52
  Speaker 0: Ja an euch ganz vielen Dank für eure Fragen und Kommentare.
• 58:57
  Speaker 0: Vielen Dank fürs Zuschauen und euch beiden vielen dank dass ihr dabei wart.
• 59:05
  Speaker 2: Vielen Dank Susanne.
• 59:06
  Speaker 2: Schön, dass du wieder da bist und euch da draußen.
• 59:09
  Speaker 2: ganz viel Spaß.
• 59:10
  Speaker 2: zukünftig dann mit Susanne und Tobi in den Live-Q&A's vielleicht mal mit Janis mal wieder dabei.
• 59:19
  Speaker 2: Ohne mich aber ich glaube... Da macht ihr den Job hier schon sehr gut!
• 59:26
  Speaker 2: Ich glaube die Generalprobe ist gelogen kann man so sagen.
• 59:32
  Speaker 2: Wunderbar!
• 59:33
  Speaker 2: Bis zum nächsten Mal!
• 59:36
  Speaker 0: Viel Erfolg beim Anlegen und bis zum nächsten Mal.