資產規劃

642聊保險 · Jan 31, 2024 · 7m

逐字稿連結：

https://docs.google.com/document/d/1a_bh75ri4dlY02nBh2eRtH67Ba1l7kmC8HC0k3gLJxA/edit?usp=sharing

傳承的時候

我相信

您也會蠻擔心的

就是

太早規劃是不是會喪失控制權

因為

就是太早規劃

孩子有可能太早拿到資產

他不懂得珍惜

太晚規劃又怕來不及

所以呢現在

我要跟你分享的一個方案

就是在您五六十歲的時候

如果可以非常清楚

整個規劃的方向跟流程

相信您會安心很多

因為時間充裕

我們比較能夠利用贈與的免稅額

得到合法的節稅的空間

這是安全的

你也可以學習如何鞏固你的控制權

整個規劃的流程就是要及早規劃

但不一定要現在就交出控制權

在這樣的一個過程當中

我們會再進一步去評估

在未來整個資產扣稅

大概需要預留多少稅

您大概是屬於

不動產多

還是其他金融工具金融資產比較多

原則不動產多的人

壓縮效果是比較大的

那當然我們要實際去算出來

您大概會需要扣到多少的稅

如果規模夠大

比如您的扣稅資產已經超過上億

可是您現在又到75歲了

您可能可以在跟上帝喝咖啡之前

可能10年還是12年

因為死亡前兩年的贈與

還是會來不及

那這十年當中

我們就可以稍微評估一下

如果可以在生前的贈與

跟身後的移轉

在稅負上都控制在10%

甚至15%

都比未來集中在20%要好很多…