法客話題 EP141｜洗錢、詐欺如何治，台灣洗錢防制政策的現況與未來 Feat. 行政院洗錢防制辦公室 蘇佩鈺執行秘書

法客電台 BY 法律白話文 Plain Law Media · Dec 7, 2022 · 35m

來賓：蘇佩鈺執行秘書｜行政院洗錢防制辦公室

🌟本集節目與行政院洗錢防制辦公室合作製播🌟

你聽過「洗錢」，但你知道「洗錢」確切來說是什麼意思嗎？

洗錢是從英文的 money laundering 直接翻譯而來的。20 世紀初，美國黑幫藉由經營合法洗衣店掩護非法所得，之後這種將不明來源金錢想辦法存入合法金融體系或銀行，再藉由各種交易行為讓金錢來源難以追查的行為就稱作「洗錢」。

簡單來說，就是一種「洗白」的過程。

由於國際上越來越重視洗錢防制的措施，1996 年政府通過《洗錢防制法》、2017 年成立中央層級的「洗錢防制辦公室」，協調各部會及金融機構合作，一起來打擊洗錢等措施。 根據洗錢防制辦公室提出的評估報告，詐欺是目前國內洗錢威脅性最高的行為，而隨著虛擬貨幣的興起，也被許多詐騙集團「相中」成為洗錢的工具之一，後來金管會也有提出相關的洗錢防制措施，要求國內平台業者配合。

國際組織「亞太防制洗錢組織」也會定期評鑑各國政府對於洗錢防制的工作成效，若被認定是「洗錢高風險國家」可能會導致外國投資人對台灣有所猶豫，對台灣整體競爭力也會有不利的影響。

這集節目來賓是行政院洗錢防制辦公室的蘇佩鈺執行秘書。過去在擔任檢察官的時候，有許多重大金融犯罪的辦案經驗。檢察官也在節目中和我們分享什麼樣的行為會被認定是洗錢、政府如何預防未來潛在的洗錢行為。

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