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Abogado Fernando Branciforte - Estafas piramidales y Whatsapp · Libertad Radio 105.5

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Les iba a decir miércoles, martes de mañana urbanas ya
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tenemos en línea a Fernando branciforte, que es abogado
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diplomado en economía y blockchain.
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Ya hemos hablado un par de veces aquí en en mañanas urbanas, en
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este caso para hablar principalmente sobre la estafa
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piramidal en la provincia de Buenos Aires, en San Pedro
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bueno, donde se va descubriendo que hay un montón de
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damnificados. Lo saludamos.
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Fernando, Buenos días YY bienvenido.
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Hola qué tal buenos. Días bueno, gracias por estos
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minutos. Bueno, ayer se conoció la
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noticia en este lugar en San Pedro, donde miles de personas.
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¿Habrían caído en una estafa piramidal esta clásica estafa
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que ha funcionado tal vez de manera real, hoy funciona, tal
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vez de manera virtual, con criptomonedas, con dinero
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virtual y es un poco similar a la que ideó cosito orto no?
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Eh, sí, sí, sí, es un sistema similar.
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La realidad, en este caso puntual de de esta de este
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sistema del que estamos hablando ahora no he tenido sus noticias
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o al menos no conocimiento de que se ha iniciado aún alguna
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denuncia en el tema penal. ¿Mhm, cómo funcionaba un poco
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esta empresa? Dan o, mejor dicho, está medio
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en una cuerda floja de si estamos o no ante una estafa acá
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porque estas empresas van a decir es es trabaja a través de
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criptomonedas de criptoactivos. Es un exchange para el 80 para
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que lo entienda. El strange es la casa de cambio
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que cambia pesos por dólares normalmente bueno, acá cambiamos
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nuestra moneda por un criptoactivo y este es lo que
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nos permitía. Era comprar alguna escritura y
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existen miles y miles y miles de de criptomonedas comprar alguna
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algún precio determinado y venderla a otro precio.
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Ganar con la obviamente ganamos con la diferencia aquellos que
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ingresan la cuestión o el aditamento que tenía este
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sistema era que. Lo que ellos te entregan a su
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vez, era lo que se conoce como señales, es decir, si vos
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ingresabas al sistema colocando determinadas cantidades de
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dinero, ellos creaban un grupo, o sea, ya he creado mejor dicho
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un grupo en telegram donde vos accedías a ese grupo que te
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decían todos los días llegaba un mensajito a las 21:00 h de la
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noche, más o menos hoy compren el criptoactivo x en tal valor y
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después véndanlo en tal valor. Entonces era como que el mercado
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entre comillas estaba medio manipulado. 12 sabía de antemano
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a y eso era lo que permitía la ganancia.
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Cuál era el otro plus que tenía si vos vos de cada galaxia
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tenías que dejarles a ellos un porcentual, pero si además vos
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llevabas a alguna persona que ingrese era mayor, el porcentual
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que vos te ibas vos, mejor dicho, vos ibas a tener también
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un porcentual de esas personas que llevabas y ahí empieza a
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formarse como quien dice la pirámide ahora.
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La cuestión en esto está de si me prometen o no una ganancia en
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los orígenes o en la forma pura. ¿La empresa no prometía
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ganancia, pero qué pasa con aquellos que intentan traer
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gente? Ahí es donde empieza a darse
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eventualmente la plaza me explico, es decir, si yo te digo
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a vos che veni invertir acá y yo te prometo un 10% mensual, ahí
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te estoy prometiendo antes algo incapaz que no se cumple ahora,
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si yo te digo ven invertir acá que capaz que sacar plata, pero
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capaz que la perdés toda. Ahí no estoy ante una estafa.
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Mhm ahí entonces una parte, digamos, podría parecerse a
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estas este famosas este estafas piramidales, no como que ahí se
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acerca un poco la la empresa incluso había hecho una
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presentación con actores con por lo que estuve mirando ayer, hizo
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hasta una presentación en un lugar digo de esa manera.
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Funcionaba claro, obviamente esto es todos temas de de
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marketing y demás. Ahí está la cuestión.
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¿A eso voy shoes bueno, cuánto realmente me decís y cuánto
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realmente me estás mintiendo? ¿Cuánto me estás vendiendo y
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cuánto no te amigos? Me brindas toda la información
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como es y yo sé que estoy invirtiendo en algo de alto
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riesgo y que pues todo lo que invierto lo puedo perder.
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Y bueno, eventualmente es una decisión mía y nadie me está
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engañando a mi para ingresar ahí.
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Ahora se me dice que no a carbono, vas a perder, vas a
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obtener su fiesta plata y te vas a llevar lo tuyo.
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Bueno, ahí ya me estás engañando y ya se está cumpliendo con la
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causa. Uhh, desde lo legal digamos que
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hay algo con este tipo de empresas.
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O hay como un vacío, todavía hay.
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En realidad no es que a ver hay diferentes puntos para analizar,
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por un lado, en lo que son estos exchange, estas casas de cambio
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hoy en nuestra legislación, con la modificación del lado de la
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ley de lavado de activos, vas a llevarse proveedores de
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servicios de activos virtuales y tienen que cumplir determinados
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requisitos determinados registración, pero siempre y
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cuando sean locales esta empresa estaban si mal no recuerdo en
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Singapur, con lo cual no tiene por qué cumplir normativa
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nuestra, salvo que quieran llevar adelante una norma alguna
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cuestión. Interna local hoy con la
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realidad, con lo digital, nosotros podemos invertir en
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distintos países y después era cuestión de la persona ir a
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reclamar a dicho país. Ahora vuelvo a lo mismo si yo
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para ganarse un interés mayor, intento atraer a vos y te vendo
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algo que es mentira, te ofrezco un porcentual que no te lo voy a
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poder entregar, bueno, ahí estoy entrando en una parte que es el
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la típica estafa penal no tiene ninguna otra modificación.
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Más allá de la de lo que hay que comprar o no criptoactivo, yo te
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estoy prometiendo algo, es decir, con un engaño, estoy
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haciendo que vos pierdas parte de tu patrimonio.
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Ajá me imagino que en estos últimos tiempos YY, sobre todo
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cuando digo, hay más crisis, debe haber más estafas.
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¿No, no parecía esta digo, pero de compra de criptomonedas de
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activos ahí digitales debe suceder, no?
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Totalmente y también va mucho por la falda o con el de grandes
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conocimientos. La falta de educación
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financiera, gran desconocimiento en la materia, en los temas
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volvemos a lo mismo, lo de saber de que aquella persona que
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invierte en criptomonedas, criterios tienen que saber que
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está corriendo un riesgo, aquel que te prometen un interés
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grande de ganancia y bueno, mayor interés, mayor riesgo que
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vos tenés todo esto la gente, muchos no lo saben por falta de
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educación financiera, otros aprovechan o decís esta escasez
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que hay decir, bueno, intento ganar.
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Lata rápido y pero está corriendo tu riesgos y la gente
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no me no me informan esos riesgos o me prometen algo.
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Bueno, ahí ahí están las cuestiones y genera más del
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desconocimiento de cómo funciona el criptoactivos de que no haya
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un criptoactivo no es más que ni menos que un dato que me tiene
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que crear ningún negocio ni nada.
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Un par de clicks, alguien que sabe ya lo crea y son un gran
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combo de cosas que que desembocan en todo esto.
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Ehh, relacionado por ahí a otros países que han avanzado, digo,
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las leyes son diferentes, hay un poco más de seguridad, cambia la
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cosa. ¿En qué nivel estado y Argentina
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con esto? No, yo creo que estamos bastante
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cada vez más avanzados, sobre todo vuelvo a repetir esto de la
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última modificación del lavado de activos empezó a darles
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también un barco regularidad a todo lo que son las
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criptomonedas, que son los criptoactivos.
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¿Luego es un poco también adaptar la legislación
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tradicional que tenemos, eh? El tema de las estafas y
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nosotros tenemos nuestro Código Penal, nuestro tipo penal y se
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encuadra ahí, no importa si el concepto activas o es con
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grilletes pesos o es con billete dólar.
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Mhm, el tema está en la actitud en la conducta que toma en las
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distintas partes y en esto es es similar.
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Luego vuelvo a repetirte el tema de de que hoy las empresas que
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llevan adelante estas actividades de intercambio de
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criptoactivos o de dinero o moneda papel, porque el objetivo
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tengan una regulación, también sirve para todo, para protección
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del consumidor como para la propia empresa de saber que
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está. Entre los marco legal después
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pasan todos lados que vas a aparecer los grises en todo lado
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del mundo, más con esta tecnología tan nueva que si bien
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no es nueva, pero sigue avanzando.
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Seguramente al trabajar en un estudio de abogados, dijo que se
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dedica mucho a esto hay picos, a veces en en algunos meses en la
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región de estafas de robo de identidad, de de de Instagram,
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de Facebook, de bueno, de whatsapp generalmente.
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Seguramente por tus casos, digo, verás que o terminas
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descubriendo que muchas veces el usuario en el apuro en el
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llamado termina brindando con un dato que termina dando un pin,
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un código que terminan robando el whatsapp.
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¿Digo lo lo ves eso en la región?
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¿Digo, nosotros nos pasó a cantareira la semana pasada,
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hubo mucho robo de de Instagram de whatsapp pidiendo dólares,
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digo lo lo es eso? Me imagino.
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Totalmente totalmente. Yo creo que vivimos tan a las
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apuradas que no somos muchas veces conscientes de de lo que
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publicamos, de lo que respondemos.
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Que es un poco la la vorágine del día, el día hace que no
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seamos conscientes de lo que manejamos digitalmente y hoy
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digitalmente pasa toda nuestra vida.
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Hoy hacemos un posteo en cualquier red social y estamos
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brindando la información a cualquier persona.
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Queremos conseguir respuestas rápidas con con instituciones
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que obviamente nos debería dar respuestas rápidas, pero
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buscamos la forma digital y quizás estamos escribiendo a
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alguien que no es esa persona, pues también es muy fácil crear.
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Perfiles falsos de empresas de entidades financieras y eso es
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todo un desencadenante que en esta vorágine del día a día que
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no vive no frenamos. No pensamos en cochepara porque
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me están pidiendo esta información o por qué es raro
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que yo tenga que dar vuelta en mi celular y mirar a la Cámara
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para que me manden una tarjeta. ¿Te estoy inventando, no, pero
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para que me manden una la renovación de mi tarjeta, pero
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por qué diréis así? Yo no está tan viviendo rápido
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que no somos conscientes. Bueno, pues pásalo.
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Lo que estaba pasando esto no significa que sea culpa a las
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personas, el mismo sistema nos lleva eso, el misma evolución
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fuerte de lo digital que yo siempre digo.
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La pandemia hizo generar esta gran brecha, hace que que hoy
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nos encontremos así. ¿Claro la la semana pasada
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escuchábamos un caso donde le pedían lo de la Cámara, lo que
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decía es que de vuelta la Cámara y ahí tal vez había un robo con
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con la identidad, con la foto, con el reconocimiento de tal vez
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la cuenta de mercado pago, por ejemplo, no?
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Exactamente exactamente y a veces también el el mandar a los
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mismos familiares, mandarle una foto del DNI, mandar una foto de
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la tarjeta para que nos haga algún pago y hoy es nuestro DNI
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con con una foto sin simplemente el DNI se puede hacer todo con
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el número de trámite, sin contar las las grandes filtraciones de
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datos que es ella es otro tema no que sean también desde las
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distintas instituciones y demás que también genera un poco es la
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sumatoria para para lo que hoy se vive.
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Digo, la gente termina muchos. ¿Tal vez no, pero digo, terminan
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denunciando estos robos de información, digo, terminan en
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algo se puede llegar? No sé, pienso rápidamente con
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números de IP, con números de celulares.
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¿Se la justicia está más o menos activa, en eso llega algún
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puerto? Sí, sí, sí, hoy se puede.
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Hoy se puede investigar a ver no es fácil, no es sencillo, pero 1
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puede ir rastreando. Se puede rastrear las diferentes
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comunicaciones, se pueden rastrear las tiendas,
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transferencia, transferencia bancaria, saduto, el número de
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CU tiene que estar hoy identificado como una persona,
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cualquier número de celular hoy también está identificado con
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una persona a través de las distintas p eh, no es un camino
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fácil, no es un camino sencillo, lleva mucho tiempo, realmente
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lleva mucho tiempo porque esta gente no todos, pero la gran
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mayoría están muy cancheros en el tema.
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Se dedican por desgracia eso YY entonces saben cómo generar la
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gran divulgaciones de dinero pero pero se puede se puede
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llegar. ¿Mhm cuál es la la recomendación
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que le da Fernando a? Por ahí lo siente a que tenga
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cuidado con qué cosas. Principalmente lo que yo siempre
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digo es confiar, hoy tenemos que estar desconfiando de todo, de
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mensajes, de nunca ingresar a ningún link por más de que nos
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lo mande nuestros padres, nuestros mamá, en nuestro tío
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hijo quien sea no ingresar al link porque no sabemos a dónde
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nos puede mandar volver a los sistemas tradicionales del cara
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a cara del llamar por teléfono, el de la este mundo nos llevó un
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poco a a digitalizarnos, tanto que perdemos eso YY también es
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perdemos esa conciencia, es decir, yo de de frenar, decir
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bueno a ver por qué tengo que hacer esto o a qué me lleva a
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hacer esto. Creo que está en eso en
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desconfiar y actuar con cautela en todo momento.
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Muy bien bueno en Fernando branciforte, abogado diplomado
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en cripto economía y en blockchain te agradecemos por
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estos minutos hay un estudio ahí en Bahía Blanca, donde la gente
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puede contactarse, cualquier duda que tenga y un teléfono no.
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Exactamente exactamente. Sí, a través de las redes
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sociales también. Bien, así que te buscamos como
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estudio figura como estudio como Fernando branciforte.
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Connombre sí como Francfort. Bien excelente.
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Gracias y un abrazo enorme. Va por favor.