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Episódio #29: Memorial Day nos EUA reduz liquidez global e Bolsa brasileira sente o impacto · Tá no preço?

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Nem tudo que parece barato é oportunidade e nem tudo que
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parece caro está fora do radar. Meu nome é Ana Laura Magalhães.
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Eu sou especialista em investimentos e todos os dias eu
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venho aqui com Tatiana Pinheiro, doutor em economia, pra traduzir
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pra vocês, nossos ouvintes, o que aparece aqui na nossa tela
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depois de todo o fechamento de mercado.
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Todo dia um olhar de economia e investimentos para te ajudar a
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entender o mercado e o que fazer com ele.
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Se esse é um assunto que te interessa, eu te convido a
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seguir a página aqui do podcast para que todos os dias você
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aprenda um pouquinho mais conosco sobre esse universo.
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Hoje é dia 25/05/2026, são 18 horas e 44 minutos.
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Esse é o podcast número 29. Tudo bem com você, Tati?
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Tudo bem, tudo bem, com esse frio aqui, eu estou no
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friozinho, mas. Não gosto muito de inverno, mas
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estou bem, e você? Comigo tudo bem também uma
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segunda-feira, um pouco mais da via de negociações.
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Hoje é feriado nos Estados Unidos.
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A gente teve o memorial day. É um dia que a New York Stock
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Exchange, que é ANISEA Nasdaq, ficam fechadas.
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As negociações só voltam amanhã. Então algumas transações muito
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importantes não são feitas, né? Nem por investidores brasileiros
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que querem acessar esse mercado lá fora, mas nem o mundo todo.
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Então a gente acaba tendo um nível de negociação um pouquinho
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mais baixo do mundo. Aqui.
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O Ibovespa subiu, a gente teve uma liquidez até normal para o
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nosso dia. A gente já voltou ali pra perto
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dos 178000 pontos, embora a gente ainda esteja acumulando
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uma perda bastante significativa nesse mês de maio pro índice
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Ibovespa. Agora, o que que a gente tá
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vendo de importante que aconteceu hoje, querendo ou não,
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que trouxe um pouquinho de otimismo aqui pra dentro, né?
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O giro financeiro do Ibovespa hoje foi de mais ou menos 9
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bilhões de reais. Isso é 45%, em média, abaixo dos
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últimos 12 meses, que negocia ali em torno de 18 bilhões.
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Então é importante falar disso, porque a gente percebe até que
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os investidores globais tomam as bolsas lá fora, não negociam.
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Talvez eles nem tragam dinheiro pra cá, né?
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Não tá funcionando lá. Eles não acessam outros
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mercados, inclusive papéis brasileiros que são negociados
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lá fora. Mas eu estava dizendo que a
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gente está num momento de mínimo otimismo, porque se parece, né?
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Que Estados Unidos e Irã estão se acertando e dentro desse
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contexto geopolítico, a gente já tem um impacto imediato no preço
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de barril de petróleo. E a gente vê isso já sendo
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refletido não só na expectativa dos investidores, mas também na
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expectativa em relação. A despresurização inflacionária,
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né? Se eu puder dizer isso, do
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contrário de pressão, a despresurização.
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Mas o que eu quero dizer para vocês é que o brent hoje caiu
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11%. Com sinais de paz ali no Oriente
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médio, então a gente tem ali o brent caindo bastante hoje ali
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abaixo dos 100 USD o barril, e a ideia é que isso traga então
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como um desdobramento, um Alívio na inflação mundial também no
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Brasil e quem sabe ali um pouquinho mais de perspectiva
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positiva para nossos juros no longo prazo.
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Hoje, segunda-feira, é dia de relatório Focus do banco
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central, que tem tudo a ver com esse assunto, né Tati?
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O que que você tem para trazer para a gente?
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É EOO, tem tudo a ver com com o assunto, mas por enquanto, né?
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Como essa esse relatório Focus, ele traz as expectativas a
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mediana das expectativas dos economistas até sexta-feira
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passada. Então, ainda não tem a
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informação, não, tá? É?
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Não aparece nos números aqui, nas projeções.
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Essa informação desse possível. É dessa possível conclusão do do
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conflito lá nos No No Golfo Pérsico, entre Estados Unidos e
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Irã. E aí, mercado aqui?
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Ainda o mercado dos economistas, ainda havendo uma inflação, é
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pressionada. EE aumentando então AA
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expectativa para inflação para esse ano, ela subiu de 4 e 92
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para 504. Para 2027, subiu um pouquinho,
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de 4% para 401. Né?
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Para 2028, permaneceu estado em 3 e 65 e para 2029, em 3 e 50.
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Ou seja, os economistas não veem a inflação vindo para meta, que
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é de 3%, nem No No Horizonte longo, que é 2029.
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E mais, vem aí uma pressão inflacionária contínua.
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Da inflação no curto prazo, tanto que essa projeção para
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2026 ela já está sendo revisada já há muitas semanas, desde
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quando começou o conflito no Golfo Pérsico.
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AA gente começou a ver as expectativas de inflação dos
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economistas para 2026 sendo revisada para cima e mais
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recentemente agora, nessas semanas de maio, a gente começou
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a ver as expectativas dos economistas para 2027 e 2028
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também serem alteradas um pouquinho, e aí?
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AOO ciclo de corte de juros permanece pequeno, na opinião
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dos economistas. Eles veem a Selic, que hoje ela
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está em 14 e meio, por cento, caindo para 1325 por cento até o
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final desse ano. Depois em 2027, caindo para 1125
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por cento, né? Ao longo do ano como um todo, de
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2027 caindo 200 é pontos, 2% 2028 continuando a cair para 10.
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3% até o final do ano e parando por aí, né?
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Então é uma taxa de juros que os economistas não veem mais em um
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dígito, mesmo que seja um dígito alto, que a gente costuma falar
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que é 89 por cento. Os economistas não veem AAA
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Selic voltando para um dígito, eles veem a Selic ficando em 2
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dígitos. 10% é bastante coisa, principalmente quando a gente
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pensa numa inflação que. Se o banco central é
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comprometido com inflação, e ele é, ele vai estar trabalhando
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esses anos para trazer essa inflação para mais próximo de
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3%, com 3% de inflação, ou a inflação ao redor de 3%, com uma
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Selic de 10%. A gente tá falando de um juro
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real de 7, né? Então é o 10% nominal descontado
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a inflação de 3% ou alguma coisa disso.
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É um juro real aí entre 6 e 7% é o que é bastante coisa.
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Então é, é uma visão, é mais é, digamos, mais conservadora e
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realmente colocando na conta aí uma pressão.
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Essa pressão que a gente tem visto inflacionária agora de
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curto prazo, muito influenciada por esse conflito do grupo
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Pérsico, sendo mantida na conta dos economistas mais pra frente.
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Eu acho que não é só essa pressão do petróleo, também tem
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a expectativa de expansão de política fiscal e
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exposicionista. Mas tudo isso misturado, batido,
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bem batido e misturado, dá essa perspectiva dos economistas de
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verem aí, mesmo no longo prazo, uma taxa de juro real ainda
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bastante alta. Então, né, e aí a gente pode é,
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né? Pensa nisso para investimentos,
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então, investimentos também, né? Com o vai ser corrobora o que
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está sendo cobrado aí no preço das NNTNBS, que é uma taxa de
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juro real bastante alta, também é pra.
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Mesmo para horizontes aí de 2032, 2035, é.
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NTNBS que a Tati está falando são as notas do Tesouro
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nacional. É uma sigla que a gente usa para
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papéis do Tesouro direto, que paga uma remuneração de IPCA
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mais. Então a gente tem falado aqui
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nos nossos encontros o quanto essa perspectiva da curva de
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juros é absorvida pelo mercado financeiro.
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Porque as emissões de títulos de renda fixa?
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Usam dessa taxa referência pra remunerar os seus papéis.
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Então é claro que quando a gente tem um relatório Focus, né?
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Na segunda-feira, principalmente, como acontece
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com recorrência. Que o mercado de crédito acaba
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sentindo isso também. Hoje o mercado de Tesouro direto
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caiu com as taxas, por exemplo, estão altas, estão altas, como a
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Tati mesmo disse, um IPCA mais 7 como um juro real já é muito
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significativo. A gente continua nesse lugar,
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mas se a economia fosse equilibrando, a gente vai
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começar a ver essas taxas caindo pré fixado, por exemplo, que a
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gente trouxe numa última conversa aqui para vocês.
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Com vencimento em 2032, que estava pagando 14 ponto, 14% ao
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ano, já caiu para 13 e 95 hoje, então já é uma queda ali também.
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Agora, além da gente falar sobre macroeconomia, é muito
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importante a gente falar também sobre o que tá acontecendo na
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esfera política brasileira. Porque em ano eleitoral a gente
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tem muito ruído político que interfere também nos resultados
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que a gente vê aqui nas telas de negociação dos produtos
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financeiros. O Lula presidente do Brasil e o
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Mota, né? Que é o presidente da Câmara dos
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deputados. Eles estão muito próximos nessa
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tentativa de tentar aprovar na Câmara.
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O fim da escala 6 para um, com uma transição de apenas um ano.
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Vale lembrar aqui para nossa audiência que existem várias
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propostas simultâneas que estão sendo debatidas para acabar com
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essa escala 6 para um e várias diferentes no quesito de como
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que essa transição vai acontecer.
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Então, agora, o que a gente vê é que a Câmara e o governo federal
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devem estar chegando num acordo sobre esse tempo de transição
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para redução da jornada de trabalho, que deve acontecer
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dentro de um. Um ano depois de 60 dias da
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promulgação da PEC, que é essa proposta de emenda
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constitucional, né? Ali dessa PEC 6 para um e mais
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uma coisa que aconteceu hoje que vale a pena a gente conversar
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com vocês é sobre o desenrola 2.0, Oo, desenrola 2.0, ele
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começou. A funcionar agora, né?
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Onde aqueles trabalhadores vão poder usar parte do saldo do
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FGTS pra pagar dívidas, né? E essas consultas hoje, dos
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valores disponíveis que foram colocadas hoje à disposição das
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pessoas endividadas, congestionou totalmente o acesso
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ao aplicativo. Então várias pessoas ali
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reclamando para tentar entender o quanto elas poderiam, mesmo,
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dentro do aplicativo do FGTS, ter uma noção do quanto poderia
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sacar para quitar as dívidas. Então a gente vê que deve ter
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uma massa de população muito grande.
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Lembrando que o galipolo, presidente do banco central,
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falou no Senado na semana passada que temos uma média de
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101000000 de pessoas no Brasil hoje endividadas no cartão de
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crédito, ou seja, metade. Do país, é.
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Praticamente metade do país que é muita coisa, né?
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É isso. Se a gente pensar na no total da
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população, se a gente for pensar na população economicamente
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ativa, aí é bem, +101, 101000000 de pessoas.
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É, é bastante coisa, é muita coisa.
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Bom, é, olha o pacote de bondade, se tem uma certeza, tem
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algumas certezas Na Na vida, a gente tem algumas certezas na
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vida, né? E uma delas é que em ano
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eleitoral o vai vir o pacote de bondades, né?
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O pacote de bondades sempre vem em ano eleitoral.
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Essa é uma das verdades aqui para Brasil, pode não ser para o
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resto do mundo, mas para Brasil essa é uma verdade.
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E aí, né, é isso, a gente tem aí, Oo essa.
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É proposta de emenda, é constitucional para redução da
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escala 6 por um, com toda a pressa por parte de todos os
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políticos, independente do dos partidos, para aprovação.
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Por quê? Porque é um benefício para a
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população. Ele ele vai.
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Ela vai ser avaliada de maneira positiva pela população, em
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grande maioria, em ano eleitoral, é tudo.
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Que os políticos querem, querem ser bem avaliados.
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Então todo mundo, No No jargão de de análise política, que eu
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vejo os consultores políticos falarem sempre, todo mundo vai
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querer aparecer nessa foto. Essa foto da aprovação dessa PEC
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de redução é de da escala 6 para um.
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Todos os políticos vão querer aparecer na foto para poder usar
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aí nas suas campanhas eleitorais, então?
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Realmente é essa, esse afã, essa essa vontade de, essa vontade
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política de aprovação que a gente vai ver no que a gente
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está vendo na Câmara, muito provavelmente, apesar das rusgas
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ali entre é o Lula e o alcolumbre, presidente do
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Senado. Apesar disso, quando essa PEC
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chegar no Senado, também. Muita, quase todo mundo vai
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querer aparecer na foto da aprovação dessa PEC, o que
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aumenta a probabilidade de realmente a gente ter a
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aprovação da redução da escala 6 por um antes do começo do do da
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campanha eleitoral que começa ali em julho, né?
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Final de junho. Os políticos vão ali para seus
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redutos eleitorais, ali por conta das Festas Juninas, e não
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voltam. Né?
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Mais assim, Brasília fica um pouco esvaziada, porque aí todo
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mundo emenda nas campanhas. Não é que não voltam, né?
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Mas o aí o foco fica sendo eleições.
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Então tem aí uma vontade política muito grande de de
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aprovar isso logo. E muito provavelmente vai esse o
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outro item do pacote de de de bondades, que é o desenrola 2.0.
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Hoje obviamente IA ser um dia de congestionamento do do sistema,
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mas em uma semana o sistema vai estar funcionando.
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Tem todo o interesse é de de de fazer esse esse projeto
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funcionar, principalmente porque a gente realmente tem uma
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questão no grau de endividamento das pessoas, né?
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Então, o endividamento ele bateu recorde, o comprometimento de
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renda, mais do que o endividamento, comprometimento
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de renda. Que é mais importante
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comprometimento de renda das famílias bateu recorde histórico
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ali aos nos 30% de de comprometimento de renda.
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O que é bastante Sério é esse. Tipo de prestação esse número.
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É isso? Isso, isso pode comprometer,
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dado que a gente tá trabalhando com juros altos e a gente acabou
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de falar do Focus e os economistas não vê esses juros
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caindo muito, mesmo no longo prazo?
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É esse grau de endividamento. Ele pode comprometer?
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É OA subsistência das famílias, sabe?
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Oo gasto principal do gasto básico das famílias?
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EE, isso pode gerar aí 1111 movimento de inadimplência muito
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maior do que o que a gente tá vendo.
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E inadimplência nunca é bom. Porque aí você tem.
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Ali um impacto muito forte na no resultado dos bancos, que por
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sua vez sobem a régua EE. E pedem mais juros, precisam
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cobrar mais juros dos seus empréstimos.
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Então é um ciclo, é vicioso, né? Um ciclo muito ruim é para os
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negócios e para a economia real brasileira, né?
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Então é, tem seu, tem, tem seu, tem seu ponto de de porque a
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necessidade aí é bom fazer, é olhar para, tentar dar um, né,
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uma solução para reduzir um pouco essa inadimplência, mas de
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novo vai ser importante no é nesse projeto.
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É, o governo fica atento AO dinheiro sendo usado para
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pagamento das dívidas e não gerando novas dívidas, senão a
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gente rema, rema, rema e fica no mesmo lugar, então vai ter que
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ter atenção nisso. E no caso do da escala 6 por um,
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tem que ver aí a época, o período de transição, que é o
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que você falou que eles vão estar discutindo agora.
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Ótimo, né? Uma parte da população
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brasileira que trabalha, uma parte dos trabalhadores
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brasileiros já não estão. Na escala 6 por um, são alguns
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setores, mas a gente tem que ver como é que faz, mesmo sendo
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alguns setores, como é que vai ser essa transição, uma
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transição muito rápida? Fica bonito pra bater na foto,
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mas ela talvez não seja viável. E outro ponto essencial, as
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compensações. O estado brasileiro já é
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suficientemente inchado e tá suficientemente engessado pra.
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Adquirir novas dívidas, né? Porque se tiver, né?
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A parte da compensação, ela pode comprometer um orçamento que já
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tem muito pouca coisa sobrando. Exatamente.
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E sabe uma coisa que você disse que eu fiquei aqui pensativa?
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Até tem um relatório do banco central que diz que esse
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endividamento das famílias está muito relacionado ao juros do
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cartão de crédito, né? Aqueles juros rotativos, cheque
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social que a pessoa entra e que hoje essas famílias endividadas,
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elas estão no nível de se endividarem, não é nem para
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comprarem mais bens próprios, é como seria uma dívida boa, né?
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Porque você se endivida. Para comprar uma casa, você se
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endivida para pagar uma faculdade para você se
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qualificar e assim sucessivamente.
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Mas aqui a gente tá falando de gasto básico mesmo.
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Então o dinheiro recebido pelas pessoas, ele não é suficiente
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para uma subsistência básica. Então o nível de endividamento
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ele aumenta, porque as pessoas precisam de mais crédito para
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conseguir o mínimo para subsistência.
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E aí esse crédito ele não é pago.
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E dívida de cartão de crédito não é brincadeira.
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Daí, ao invés de se de resolver um problema estruturalmente, aí
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existem várias questões. Não dá nem tempo da gente entrar
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em todas elas, trazer uma forma de simplesmente maquiar isso, do
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tipo vamos então usar aqui o seu saldo do FGTS para você quitar
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sua dívida. E aí, de novo, você deixa então
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de usar o saldo do FGTS para algo significativo e importante
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como algo estrutural para sua vida.
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Como pagar uma entrada de uma casa própria, que é o saldo do
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FGTS. Super importante.
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Ou também para sua aposentadoria, para um uso no
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futuro? Então é sempre essa questão dos
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2 lados da moeda, né? A escala 6 para um.
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A gente tem uma visão social da importância das pessoas terem
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mais 1 dia de Descanso. Para quem trabalha 5 por 2 já
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não é cansativo. Tem só 2 dias de Descanso para.
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5 dias de trabalho, imagina quem trabalha 6 para um aí na ótica,
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né? Quando a gente olha assim, para
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um viés estritamente econômico, sem nenhuma outra fonte de
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conhecimento? Tem ali a Confederação nacional
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das indústrias ou associação brasileira de bares e
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restaurantes, que fica nossa, mas a gente vai gastar muito
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mais dinheiro pagando mais pessoas para trabalharem por
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mais tempo, né? Assim, porque eu vou diminuir.
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Então um dia de uma pessoa quer dizer que eu vou ter que
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contratar outra, então meu custo vai aumentar.
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Então são sempre 2 lados da moeda, como você mesma trouxe na
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sua fala? Tem toda essa questão da gente
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entender. Cross e contras de tudo.
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E aí o mercado vai ter que se readaptando dentro de um novo
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equilíbrio que ainda não existe, né?
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Então acho que essa conversa hoje do Mota com o Lula vem
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muito sobre isso que você também falou.
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Não dá para de repente mudar esse nível de escala, porque a
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mudança é muito brusca, mas dá para criar um processo de
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absorção de como isso vai ser feito ao longo do tempo.
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Agora mudando de assuntos tácios.
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Quero te fazer uma pergunta, você declarou seu imposto de
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renda? Ah, declarei, rapaz, olha lá, eu
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declarei, cadê a minha estrelinha?
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Cadê a minha estrelinha? Porque eu declarei, eu declarei,
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mandei hoje, agora eu vou falar, eu vou falar que ó, é melhorou
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muito, ficou muito mais fácil, né?
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A gente tem que agradecer aí a receita federal, que simplificou
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muito com esse online, vem quase tudo ali já.
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Já, já. Preenchido, né?
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Você só precisa bater os números e tal, mas mesmo assim né?
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De 1 ano pra outro mudam algumas nomenclaturas.
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EE mesmo com a melhora na mudança das nomenclaturas é é
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você fica mais difícil pra, pra, pra pra você.
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Um simples mortal que não não é um contador que não tá lidando
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com. Com, com, com essa parte, né?
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Não, não lida diariamente com imposto, com Balanço e tal, é,
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você é 11 reles mortal na mudança da nomenclatura, você
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meio que se perde, né? Então nunca é trivial fazer o
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imposto de renda, né? Por mais que a receita tenha
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ajudado muito, é isso que eu quis dizer, parabéns pra
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receita. Mas por favor, a receita, mude
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menos as nomenclaturas, porque não foi simples, foi foi
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complexo hoje. Olha, eu falo que declarar
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imposto de renda faz com que a gente seja oficialmente uma
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pessoa adulta, né? Entre todas as responsabilidades
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que a gente tem na vida, não sei a quanto tempo você declara seu
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imposto. Eu acho que pelo que você está
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contando, você faz isso sozinha. O que eu acho que é extremo
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privilégio intelectual e cognitivo, porque não é fácil
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mesmo. Eu, por exemplo, faço com a
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ajuda de uma contadora maravilhosa.
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Fico felicíssima de pagar ela para fazer isso para mim.
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Não vejo nenhum problema nessa questão.
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Mas eu acho que de repente ali algum dia eu vou tentar fazer
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sozinha só para ver como é que é, porque aí a gente pode
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compartilhar um pouquinho de experiências desse tipo.
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Eu não sei. Eu nunca fiz o meu imposto de
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renda, só. É, vale, vale a pena?
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Não. Eu faço desde sempre, desde
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quando eu comecei a ter que declarar imposto de renda.
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Eu, eu. Eu tive que me virar sozinha.
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É, e eu passei por tudo, né? Então imagina, né, é, melhorou
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muito, né? Então as pessoas que passaram
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por tudo, como eu, vamos falar assim, ela tá reclamando do que
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tá tão mais fácil, mas mesmo assim é trabalhoso, é
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trabalhoso, muda às vezes de 1 ano para o outro.
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Algumas nomenclaturas, é, é difícil, mas dito isso, eu acho
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super válido. É a gente, qualquer dia desses,
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não pra agora, agora as pessoas vão entregar, né?
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Mas pro ano que vem, pro podcast, no ano que vem, a gente
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fazer uma tría de de declaração de imposto de renda.
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Eu acho que é válido. Eu acho que é válido.
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E a gente faz uma trilha de conhecimento.
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Com certeza. Muita gente deve ter dúvidas
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sobre isso. A gente pode sim ver como é que
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isso vai acontecer. E até pra trazer o alerta para
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os nossos ouvintes que ainda não fizeram essa última semana pra
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declarar o imposto de renda, né? E quem entregar essa declaração
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fora do prazo já vai ter uma multa automática mínima no valor
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de 165,74 BRL, que também pode chegar a 20% do imposto devido.
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Então a gente tá aqui falando que é trabalhoso, é chato, a
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nomenclatura muda, é tudo, meio complicado.
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Eu tenho a ajuda de uma contadora, mas.
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Não deixa de ser importante de ser feito.
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Então, essa importância precisa realmente ser lembrada para
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vocês, quem teve rendimento acima de 35584 BRL no ano de
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2025 precisa fazer essa declaração, dentre outras
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características também que vocês podem encontrar dentro do site
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da receita federal. Combinado bom, acho que hoje
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encerramos aqui, né? Tati, tem mais alguma
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informação? Não só isso, encerramos aqui com
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esse esse WhatsApp pra todas as pessoas a trazildas que nem
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igual eu, igual a mim. Que devem?
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Fazer e entregar logo esse imposto de renda, porque o
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último dia é sempre mais complicado.
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É fazer essa entrega via internet.
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É importante e bom. Sobre o mercado financeiro, vale
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lembrar que preço é o que aparece para vocês na tela, mais
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valor é o que vocês entendem. Amanhã a gente volta com mais um
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episódio, porque o mercado muda e o preço também.
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Esse episódio contou como Fontes, valor investe,
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Broadcast, Banco Central do Brasil InfoMoney, boa noite para
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vocês. Até amanhã tchau, tchau.