#685 - Eine Kombi-Anlage aus Sparbrief und Fonds, macht das Sinn?

WISSEN SCHAFFT GELD · Mar 16, 2023 · 1m

Macht es Sinn einen Sparbrief und eine Fonds Anlage mit jeweils 50% der Anlagesumme zu kombinieren?

Dann auf der einen Seite 3,25% p.a. zahlen und gleichzeitig 3,75 % Ausgabeaufschlag abzurechnen?

Macht summa summarum -0,5% nach dem ersten Jahr für den Kunden, wenn der Fonds sich nicht bewegt. Zudem hat der Fonds hohe Kosten und ist auch noch ein Themenfonds.

Neben diesen Schwachpunkten wären viele andere wesentlich wichtigere Fakten wie u.a. Steuern, Diversifikation u.a. als auch ein ganzheitlicher Beratungsansatz wesentlich wichtiger für den Kunden gewesen, um seine finanziellen Ziele zu…