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291 - Aus Rechnungsdaten Beziehungsdaten generieren · neudenker - Der Podcast für den Steuerberater von morgen

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  In dieser Podcast-Folge spreche ich mit dir darüber, wie du aus den
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  vorhandenen Daten und den Daten, die du noch von den Mandanten anfragen
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  solltest, neue Geschäftsfelder generieren kannst und eine ganz neue Ebene der
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  Mandantenbeziehung aufbauen kannst.
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  willkommen zu einer neuen Podcast-Folge.
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  Und diese Woche ist es eine Folge, in der es recht systematisch vorgeht.
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  Und zwar geht es mir darum, mal mit dir darüber zu sprechen, über das
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  Thema, das absolute sexy Thema, Daten.
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  Weil meine Welt in der Steuerberatenden Branche in den nächsten Jahren
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  ist wie folgt Ihr habt zwar als Steuerkanzleien viele Daten.
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  Ihr seht die aber eher so, als wenn ihr die veredelt im Prozess.
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  Das heißt, ihr bekommt Informationen, Daten von einem, ich bin jetzt extra
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  mal abstrakt, von einem Mandanten, über welchen Weg auch immer, verarbeitet
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  die meistens in FIBU-Datensätze, in einer Bilanz in Auswertung, um sie dann
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  entweder dem Finanzamt oder der Bank oder dem Mandanten wieder zurückzuspielen.
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  Wenn man das jetzt mal so ganz stumpf runter bricht, ist das
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  das Thema FIBU-Jahresabschlüsse in einer Steuerkanzlei.
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  Jetzt habt ihr ja schon viele Informationen Ihr habt die Bankumsätze,
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  ihr habt die Eingangsrechnungen, Ausgangsrechnungen etc. Ihr wisst besser
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  als ich, was ihr alles vorliegen habt.
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  Und jetzt überlegen wir uns mal, wie die Geschäftsmodelle sich
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  in den nächsten Jahren in der Steuerberatungsbranche verändern.
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  Denn dieser Prozess aus, ich nenne es jetzt mal unstrukturierten Daten,
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  strukturierte Datensätze zu machen und die so zu aggregieren, dass sie für
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  die unterschiedlichsten Player, wie gesagt, Banken Finanzamt, Demandanten
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  selbst wieder so aufgearbeitet sind, vollautomatisiert, dass sie die
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  gleiche oder bessere Qualität in einer vielzügigeren Form haben, ist, glaube ich
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  unbeschritten, dass das passieren wird.
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  Also ist die große philosophische Frage, unternehmerische Frage,
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  nicht philosophische Frage, wie kann ich mit den Daten, die sich
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  automatisiert strukturieren Für den Mandanten einen Mehrwert bzw.
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  eine Dienstleistung bringen, die er vorher von dir noch nicht bekommen hat,
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  um die Dienstleistung von dir anders wahrzunehmen als die Leistung von heute.
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  Weil wir davon ausgehen, dass es in ein paar Jahren ohne dein Zutun
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  auch schon funktionieren wird.
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  Und da ist der große Punkt wichtig Die Daten aufzubereiten.
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  Ich selber habe da ein Vier-Stufen-Modell und das möchte ich dir mal kurz erläutern.
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  Die erste Stufe der unterste Sockel, sind die Informationen die du eh schon hast.
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  Das sind diese Informationen wie Bankinformationen Eingangsrechnungen,
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  Ausgangsrechnungen, vielleicht teilweise auch Verträge, aber in
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  der normalen FIBU, das sind so die Daten, die dir schon vorliegen.
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  Jetzt sind nur andere Informationen darauf noch mit relevant.
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  Das zweite, bleiben wir mal bei unserer Pyramide, das zweite,
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  das darauf kommt, sind, sagen wir mal, weitere Informationen,
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  die du über einen Prozess bzw.
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  über deinen Mitarbeitenden auch bekommen kannst.
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  Ich stelle zum Beispiel häufig mal die Frage, fragst tatsächlich, weißt du die
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  Rentenbescheide von deinem Mandanten?
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  Weißt du, wie viel Rente er zu erwarten hat?
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  Hast du sämtliche Bausparverträge oder weitere Dokumente wie Ehevertrag oder
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  wie Immobilienbewertungsdokumente?
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  Die hast du in der Regel nicht ohne einen konkreten Anlass.
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  Das wäre aber jetzt dann die Sache, wie du diese Informationen auch
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  zu diesem Mandanten zuordnest.
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  Wir haben einmal die Informationen, die du eh hast.
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  Die müsstest du nun mal aus Dativ Edison oder ähnliches mal so abstrahieren
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  dass du die... Im Kontext bringen kannst, dann hast du die erweiterten
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  Informationen, um dir erstmal anhand der Daten, der Dokumente, die der Mandant
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  dir zur Verfügung stellt, ein Bild machen zu können und darauf basierend
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  kannst du dann halt in der direkten Kommunikation zum Beispiel auch, ich
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  nenne es jetzt mal Informationen zwischen den Zeilen Beziehungsinformationen
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  nochmal abrufen, die du noch brauchst um gewisse Dinge bewerten zu können.
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  Ich sage mal als Beispiel, hat der noch eine Lebensgefährtin oder einen
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  Lebensgefährten, mit dem er glücklich bis zum Lebensende die Zeit verbringen möchte,
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  hat die Person vielleicht ein Kind, was er nachher bei der Erb Nicht berücksichtigen
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  wollen würde, weil es da Streit gibt.
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  Oder vielleicht ist es so, dass es Streit gibt, aber das Wichtigste ist,
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  dass sie wieder zusammengeführt werden.
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  Wie auch immer, das sind ja Informationen, die kann ich jetzt
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  anhand der ganzen Dokumente, ich sage mal DMS, Dokumentmanagement-Dokumente,
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  nicht herauslesen.
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  Das ist die dritte Stufe.
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  Wenn ich diese drei Stufen habe, diese Pyramide, all diese Informationen, dann
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  kann ich über bestimmte Prozesse Oder Strukturen auf einmal Informationen
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  rausziehen, die für den Mandanten mega interessant sind, die die KI
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  zwar vielleicht aufbereiten kann, aber in der Form nicht dem Mandanten
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  zur Verfügung gestellt werden bzw.
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  der Mandant braucht dann immer noch Handlungsempfehlungen von euch, wie
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  ihr das Ganze denn umsetzen sollt.
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  Du kannst es zum Beispiel nehmen nachher um.
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  Restrukturierung vorher schon mal zu analysieren.
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  Du kannst es machen, um Steueroptimierung, Vermögensaufbau zu machen,
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  Versorgungslücken darzustellen zu überlegen, wie ist denn die
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  Übertragung in die nächste Generation.
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  Braucht es Mediationen was ist mal durchzuspielen wenn er stirbt, wie
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  ist dann die Erbfolge All diese ganzen Themen kannst du dann analysieren
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  und dann wirklich als der, ich sag jetzt mal, die oder der Soflöse.
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  Mit dem Mandanten besprechen, sodass du eine ganz andere Beziehung eine ganz
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  andere Bindung zu dem Mandanten aufbauen kannst und ganz andere Wertschöpfung
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  geben kannst, als zu sagen, okay, dein Umsatz war letzten Monat weniger hoch,
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  aber deine Personalkosten sind gestiegen.
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  Vor allen Dingen liest du dann auch da den Kontext Aus der richtung des
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  unternehmerischen wieder mehr in die richtung der person und damit hat auch
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  eine personenbezogene verbindung wieder aufzubauen und gegebenenfalls auch in der
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  jetzigen zeit schon mehr wert zu geben die interdisziplinär genutzt werden wo
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  sind viele wörter heute ich weiß die folge ist etwas anstrengend aber das
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  macht es doch aus weil wenn du nachher auch die ganzen versicherungsverträge
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  damit drin stecken hast wenn du nachher auch Die ganzen Bankthemen hast, die
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  irgendwie da anders aufgeschlüsselt sind.
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  Wenn du weißt, die Rentenbescheide dann kannst du halt auch da, ich weiß, das
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  wirst du nicht selber machen, aber erst mal soweit vorbereiten gucken wirklich,
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  wie gesagt, wo sind Versorgungslücken, was sind Dinge, wo solltest du jetzt
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  schon mal Rücklagen schaffen, solltest du aus der GbR vielleicht doch
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  schon mal eine GmbH und QKG machen.
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  Ihr kennt das besser als ich.
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  Aber das sind die Punkte, die du dann halt proaktiv angehen kannst.
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  Wenn du da mehr zu wissen möchtest oder wenn du auch insgesamt mit mir
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  darüber sprechen möchtest und du hast Lösungsansätze, wie du das machst
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  oder ich soll dir Lösungsansätze geben, wie du das machen kannst, dann
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  melde dich doch gerne bei uns und wir können dann darüber sprechen.
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  Also das ist jetzt mal ein bisschen von oben Die ganz obere
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  Überlegungsschicht wie wir es schaffen, tatsächlich die strukturierten
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  Daten, die du hast, anzureichern und zu Mehrwertdienstleistungen oder
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  Mehrwertleistungen zu generieren.
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  Alles jetzt nicht so ganz konkret, sondern eher auf einer etwas kryptisch-abstraktem
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  Ebene aber ich bin mir sicher, dass du weißt, worauf ich hinaus möchte.
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  In diesem Sinne vielen Dank dass du wieder dabei warst und
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  gerne lass uns darüber sprechen.
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  Ganz, ganz spannendes Thema.
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  Bis dahin.
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  Tschüss