S22EP20| 長輩有一筆錢，該給投資建議嗎?問題點是什麼

Awesome Money · May 4, 2025 · 15m

【節目】最近在網路上有看到一篇文章，是一個60歲的大哥，他在講說，他把手上400萬，本來是放在定存、儲蓄險當中，以穩健理財的方式來操作。但是就聽信兒子建議，投入高股息ETF，在去年10月開始這樣。但發現配息開始下降，購買的高股息ETF價格持續往下，每次他都看到這個價格往下跌，就跟兒子求證，兒子就跟他說，你不用擔心，後面會漲回來。

但是他就發文說，自己對投資這件事情，其實不熟悉，雖然是一直很習慣默默存錢，但是沒有做功課，就大筆投資股市，就覺得很焦慮跟自責。因為他60歲，本來是預劃大概61歲要退休，或是60出頭，這筆錢是要當作退休金，但是見市況持續惡化，本來400萬，剩下320萬，讓他每天都睡不好、吃不好，對於未來退休生活，感到無比的恐慌跟無助。

大綱

1.親子間投資建議的責任與誤解

2.不同世代對風險與理財的觀念差異

3.高股息ETF與股市波動的心理負擔

4.退休長輩資金風險承受能力的限制

5.子女提供投資建議的應對方式

6.投資行為與家庭情感的潛在衝突

7.保守型資產的選擇與風險評估

8.成熟孝順的理財界線與尊重

9.實例分享：從溝通到實踐的過程

10.逐步引導長輩建立投資理解

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關鍵字

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